银行从业资格《个人理财》第六章习题及答案

1下列关于客户信息收集的说法，不正确的是(A)。

A为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

B在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

C如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

D宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

2所谓流动性资产和流动性负债，其中的“流动性”期限标准是(A)。

A一个月

B两个月

C半年

D一年

3下列理财目标中属于短期目标的是(D)。

A按揭买房

B退休

C子女教育储蓄

D休假

4在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是(D)。

A现金、债务管理

B投资规划

C税收规划

D教育规划

5以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是(C)。

A风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

B客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

C风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

D金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策