2021年中级经济师《金融》知识点：市场风险

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【知识点】市场风险

市场风险包括汇率风险、利率风险和投资风险三种类型。

(1)汇率风险：不同币别货币的相互兑换或折算中，因汇率意外变动而蒙受损失的可能性。

①交易风险：实质性经济交易，实际损失。

②折算风险：又称会计风险，跨国公司，合并报表，账面损失。

③经济风险：更加复杂，长期国际经营活动，现金收入流和现金支出流的货币不匹配。

(2)利率风险

第一，借方利率风险;

第二，贷方利率风险;

第三，借贷双方组合体(商业银行)利率风险。

利率不匹配的组合利率风险：固定利率贷出资金、浮动利率借入资金，利率上升时

浮动利率贷出资金、固定利率借入资金，利率下降时

期限不匹配的组合利率风险：借短放长(贷款采用固定利率)，利率上升时

借长放短(借入资金采用固定利率)，利率下降时

(3)投资风险

特别注意定义：有关主体在股票市场、金融衍生品市场进行投资中，因股票价格、金融衍生品价格发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。

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