2019年初级银行从业资格《个人理财》高频考点36：后续跟踪服务

【摘要】乐考网 银行频道小编整理发布《2019年初级银行从业资格《个人理财》高频考点：后续跟踪服务》，为考生发布银行从业资格考试相关考试重点等复习资料，希望大家认真学习和复习，预祝考生都能顺利通过2019年银行从业资格考试。

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考点：后续跟踪服务

实行方案跟踪服务和评估服务

定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任。定期评估的频率主要取决于以下三个因素：

1.客户的投资金额和占比

2.客户个人财务状况变化幅度

3.客户的投资风格

不定期评估和方案调整

影响不定期评估的因素

1.宏观经济政策、法规等发生重大改变

2.金融市场的重大变化

3.客户自身情况的突然变动

4 . 客户的理财目标发生改变

应对方法

对于外部因素发生变化，应该主动联系客户，尽快通知，提醒客户采取正确的应对措施;对于客户自身情况变化，一般是客户主动与理财师联系，寻求建议。