2019年初级银行从业资格《个人理财》高频考点33：分析客户家庭财务现状

考点：分析客户家庭财务现状

客户信息的内容定量信息

1.家庭各类资产额度

2.家庭各类负债额度

3.家庭各类收入额度

4.家庭各类支出额度

5.家庭储蓄额度

定性信息

1.家庭基本信息：联系方式、住址、家庭主要成员结构等。

2.职业生涯发展状况：包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等。

3.家庭主要成员的情况：包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等，还包括子女的情况，如是否财务独立或者学程阶段等。

4.客户的期望和目标：客户的生活品质要求，以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标。

客户信息的整理

客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。