中级银行从业资格《个人理财》考点及分值占比(10章)

第十章 综合理财规划服务

第一节 综合理财规划概述

知识点一：理财规划服务的分类。(了解)

知识点二：综合理财规划服务的特征。(了解)

知识点三：综合理财规划的主要内容。(熟悉)

第二节 家庭财务状况分析

知识点一：厘清服务对象和初步需求。(掌握)

知识点二：家庭财务状况信息的收集与整理。(掌握)

第三节 明确理财目标

知识点一：全生涯模拟仿真分析。(掌握)

知识点二：调整和明确目标。(掌握)

第四节 综合理财规划方案

知识点一：对当前财务问题的建议。(掌握)

知识点二：实现其他理财目标的方案、措施。(掌握)

知识点三：家庭财富保障规划及建议。(掌握)

知识点四：资产配置和产品推荐。(掌握)

第五节 理财规划方案的执行和跟踪服务 (熟悉)