2011年银行从业《个人理财》模拟试卷(2)

1、债券挂钩类理财产品主要是指在（）和（）上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。

A．货币市场，债券市场

B．期货市场，债券市场

C．基金市场，债券市场

D．金融衍生品市场，资本市场

2、当商业银行提供信贷资产转让项目和新增贷款项目以及企业信托融资项目时，客户面临的信托融资项目用款人的风险是（）。

A．政策风险

B．违约风险和信用风险

C．市场风险

D．流动性风险

3、关于基金认购，下列描述错误的是（）。

A．认购期一般按照基金面值1元钱购买基金

B．认购费率通常比申购费率优惠

C．投资者办理认购必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请

D．认购申请成功受理后，可在限期内撤销

4、银行业从业人员处理客户投诉时，（）。

A．不应当理会客户错误的投诉和建议

B．应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户

C．若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，只能搁置

D．应当将处理的进展和结果适时地告诉客户

5、对于商业银行分支机构，应最迟在开始发售理财计划后（）个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

A．5

B．10

C．15

D．25

6、国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定和审慎监管原则进行审查，作出核准或不予核准的决定，并通知申请人。

A．3

B．9

C．6

D．12

7、关于债券型理财产品的特点，下列说法错误的是（）。

A．产品结构简单

B．投资风险大

C．客户预期收益稳定

D．市场认知度较高

8、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A．总负债一般不应超过净资产

B．短期债务和长期债务的比例应为0.4

C．当债务问题出现危机的时候，可以通过债务重组来实现财务状况的改善

D．还贷款的期限不要超过退休的年龄

9、关于基金产品的风险，下列说法错误的是（）。

A．封闭式基金的购买者可能面临在一定的价格下无法出售的风险

B．封闭式基金也可能面临巨额赎回风险

C．开放式基金管理人遇到巨额赎回时，持有人最终赎回的金额不确定

D．基金产品的主要风险是价格波动风险和流动性风险

10、开放式基金申购或赎回的费用不得超过申购或赎回金额的（）。

A．2.5%

B．3%

C．5%

D．10%