个人理财考点习题：第八章 个人理财业务的合规性管理

1、商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应该按照（）管理和使用。

A．商业银行需要

B．理财人员意向

C．理财合同约定

D．客户投资目标

2、商业银行应妥善保管与客户签订的

个人理财

业务相关合同和各类授权文件，并至少（）重新确认一次。

A．每季度

B．每半年

C．每年

D．2年

3、在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少（）提供一次。

A．每月

B．每季度

C．每半年

D．每年

4、商业银行应按（）准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

A．月度

B．季度

C．半年度

D．年度

5、外商独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报（）审批。

A．中国人民银行

B．中国证监会

C．中国银监会

D．中国银行业协会

6、（）开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

A．中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行)

B．城市商业银行

C．农村商业银行

D．外资独资银行

7、商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于（）的第一个月内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。

A．本季度

B．下一季度

C．上半年

D．下半年

8、商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的（）前报送中国银行业监督管理委员会。

A．1月底

B．2月底

C．3月底

D．一季度

9、商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于（），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

A．保证收益型理财计划

B．非保本浮动收益理财计划

C．货币型理财计划

D．保本固定收益理财计划

10、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括（）。

A．交易限额

B．错配限额

C．止损限额

D．风险价值限额