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个人理财考点习题:第八章 个人理财业务的合规性管理

2018-6-13 来源:233网校
一、单项选择题

1、商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应该按照()管理和使用。

A.商业银行需要

B.理财人员意向

C.理财合同约定

D.客户投资目标

2、商业银行应妥善保管与客户签订的

个人理财

业务相关合同和各类授权文件,并至少()重新确认一次。

A.每季度

B.每半年

C.每年

D.2年

3、在理财产品(计划)的存续期内,商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单,账单提供应不少于两次,并且至少()提供一次。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

4、商业银行应按()准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

A.月度

B.季度

C.半年度

D.年度

5、外商独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务,应按照有关外资银行业务审批程序的规定,报()审批。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国银监会

D.中国银行业协会

6、()开办需要批准的个人理财业务,应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请,由中国银行业监督管理委员会审批。

A.中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行)

B.城市商业银行

C.农村商业银行

D.外资独资银行

7、商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并于()的第一个月内,将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。

A.本季度

B.下一季度

C.上半年

D.下半年

8、商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的()前报送中国银行业监督管理委员会。

A.1月底

B.2月底

C.3月底

D.一季度

9、商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于(),风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险,你只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资。”

A.保证收益型理财计划

B.非保本浮动收益理财计划

C.货币型理财计划

D.保本固定收益理财计划

10、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中,至少应包括()。

A.交易限额

B.错配限额

C.止损限额

D.风险价值限额

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