2012银行从业考试《个人理财》提高题（5）

21.《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事【ABCD】损害客户利益的欺诈行为。

A.未经客户委托，擅自为客户买卖证券

B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息

C.挪用公款进行大规模的证券买卖

D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

22.基金应该公开披露的信息包括【ABCE】。

A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

B.基金募集情况

C.基金份额上市交易公告书

D.基金净资产、基金份额净值

E.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

23.关于信托业务中委托人的权利，说法正确的是【ABDE】。

A.委托人有权了解信托财产的管理和运用、处分及收支情况，并有权要求委托人做出说明

B.因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整信托财产的管理方法

C.受托人违反信托目的处分财产时，委托人在知道撤销原因2年内，有权申请人民法院撤销该处分行为

D.受托人违反信托目的处分信托财产时，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人

E.受托人管理运用信托财产有重大过失时，委托人可申请人民法院解任受托人

24.关于投诉处理，以下说法正确的是【AD】。

A.积极面对，对投诉的客户怀有感恩的心

B.满足所有投诉客户的所有需求

C.积极与客户展开辩论，维护银行产品的形象

D.制定个人理财业务应急计划

E.及时处理客户投诉

25.银行职业道德的基本规范包括【ABCDE】。

A.爱岗敬业、忠于职守

B.遵守法规、依法办事

C.廉洁奉公、不谋私利

D.恪尽职守、专业胜任

E.客观公正、无私奉献