2012银行从业考试《个人理财》提高题（8）

36.期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的义务。交割仓库时不当行为有【ABCD】。

A.出具虚假仓单

B.违反规则，限制交割商品入库、出库

C.泄露与期货有关的商业机密

D.违反国家规定参与期货交易

E.期货交易所不限制实物交割总量

37.商业银行销售不需要审批的理财产品前10天，应将【BCE】相关资料报送银监会。

A.理财产品拟销售的客户群，及相关分析说明

B.理财产品拟销售的规模

C.理财产品拟销售的资金成本与收益测算，及相关计算说明

D.拟销售理财产品的对外介绍材料

E.拟销售产品的宣传材料

38. 商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告，应包括的内容有【ABCD】等。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

C.相关风险监测与控制情况

D.当期理财计划的收益分配和终止情况

E.涉及法律诉讼情况

39.《职业操守》规定的应对客户投诉时应当遵循的原则是【ABCDE】。

A.坚持客户至上、客观公正的原则，不轻慢任何投诉和建议

B.所在机构有明确的客户投诉反馈机制，应当在反馈时限内答复客户

C.所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时间向客户反馈情况

D.在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限

E.积极应对客户投诉，满足投诉客户的所有条件

40.下列哪些属于银行从业人员在与监管者往来中应遵守的准则？【BCD】

A.接受监管

B.配合非现场监管

C.配合现场监管

D.产品风险披露

E.禁止贿赂和不当便利