基金从业资格考试：基金法律法规自测题(1)

1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的()。

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

3.基金投资人承担的义务不包括()。

A.缴纳基金认购款项及规定费用

B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是()周岁。

A.16～60

B.16～70

C.18～60

D.18～70

5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的()。

A.教育背景

B.投资规模

C.风险偏好

D.对投资资金流动性和安全性的要求

6.()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售适用性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

D.基金销售搭配性

7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于()年。

A.3

B.5

C.10

D.20

8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载()。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

10.下列不属于基金产品风险评价依据的是()。

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金3个月内来有无违规行为发生