乐考网：基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题

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1、在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是( )。【单选题】

A.基金管理公司及子公司

B.私募机构

C.证券公司及其资管子公司

D.商业银行

正确答案:C

答案解析:中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划。

2、( )是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。【单选题】

A.基金供销机构

B.基金代销机构

C.基金销售机构

D.基金评级机构

正确答案:C

答案解析:基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。

3、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是( )。【单选题】

A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平

B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机

C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档

D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

正确答案:C

答案解析:基金销售机构一方面可从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平;另一方面，妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机。因此，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位;向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则;耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音;评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉;根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。

4、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是( )。【单选题】

A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待

D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

正确答案:A

答案解析:基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易;应建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施;公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待;建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。

5、基金管理公司岗位分离制度不包括( )。【单选题】

A.交易与清算的分离

B.基金会计与公司会计的分离

C.投资与交易的分离

D.清算与核算的分离

正确答案:D

答案解析:公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

6、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则。【单选题】

A.公开、公平、公正

B.及时、客观、准确

C.高效、全面、及时

D.客观、全面、准确

正确答案:A

答案解析:内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序，损害投资者合法权益，社会危害性极大。

7、基金管理人董事会可以下设( )，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。【单选题】

A.风险管理部

B.合规管理部

C.合规与风险管理委员会

D.合规与风险控制部

正确答案:C

答案解析:基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

8、2007年，中国证券业协会设立了()，负责联络与业务交流工作。【单选题】

A.基金公会

B.证券投资基金业委员会

C.基金公司会员部

D.基金业行会

正确答案:C

答案解析:2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责联络与业务交流工作。

9、关于基金赎回，下列说法错误的是( )。【单选题】

A.赎回费用=赎回总额*赎回费率

B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值

C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额

D.赎回金额=赎回总额-赎回费用

正确答案:C

答案解析:赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回数量*赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总金额*赎回费率;赎回金额=赎回总金额-赎回费用。

10、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是()。【单选题】

A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

B.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

C.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

D.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。

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