2008年基金资格考试真题1

13．我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的的募集申请必须经（ ）核准后方可发售基金份额。A．中国保险监督管理委员会B．中国证券监督管理委员会C．中国人民银行D．中国国有资产监督管理委员会

14．投资者在代销银行、证券公司开立的用于基金业务的结算帐户是（ ）A．银行帐户B．证券帐户C．基本帐户D．资金帐户

15．我国开放式基金份额的申购采用（ ）。A．已知价法B．未知价法C．账面价值法D．估计价值法

16．巨额赎回申请发生时，在基金管理人当日接受赎回比例不低于基金总份额（ ）的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。A．5％B．10％C．15％D．20％

17．基金管理公司设有（ ）等风险控制机构，负责制定风险管理政策，评估、监控基金投资组合的风险，提出改进建议，在市场发生重大变化的情况下，研究、制定风险控制的办法。A．投资决策委员会B．风险控制委员会C．总经理D．董事会

18．根据有关法律规定，开放式基金是由（ ）设立。A．基金发起人B．基金管理人C．基金托管人D．基金持有人

19．假设某季上证A股指数的收益率为15％，现金(债券)的收益率为3％。基金投资政策规定，基金的股票投资比例为80％，现金(债券)的投资比例为20％，但基金在实际投资过程中股票的投资比例为75％，现金(债券)的投资比例为25％，则可以根据上式得到该基金在本季的择时效果为（ ）。A．一0．6％B．一0．8％C．一0．7％D．一0．5％

20．依法募集基金，办理或者委托其它机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜等职责的基金当事人是（ ）。A．基金持有人B．基金发起人C．基金托管人D．基金管理人

21．（ ）要求公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A．有效性原则B．健全原则C．相互制约原则D．成本效益原则

22．基金管理公司在依法募集基金时，必须根据市场的需要，进行（ ），以满足投资者的需要。A．基金产品的开发B．基金管理业务C．受托资产管理业务D．基金销售业务

23．（ ）是指基金管理公司与委托人签订受托投资管理合同，在证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。A．依法募集基金B．基金管理业务C．受托资产管理业务D．基金销售业务

24．由于债券价格的波动性与其到期期限的长短相关，期限越长，市场利率变动时其价格波动幅度也越（ ），债券的利率风险也越（ ）。A．大小B．大大C．小小D．小大