2017年证券从业金融市场基础知识强化试题及答案1

(1) 基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在( )中会有详细约定。

A: 基金份额上市交易公告书

B: 招募说明书

C: 基金合同

D: 基金成立公告

答案:C

解析:每只基金都会订立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在基金合同中有详细约定。

(2) 基金管理人与托管人之间是( )关系。

A: 相互依赖

B: 相互促进

C: 相互竞争

D: 相互制衡

答案:D

解析:基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。

(3) 根据规定，( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A: 80%

B: 70%

C: 60%

D: 50%

答案:A

解析:在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

(4)外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施，下列不属于外汇管理内容的是( )。

A: 外汇汇率

B: 国际间结算

C: 外汇的借贷、转移

D: 反洗钱

答案:D

解析:外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或其他国家机关，对外汇收支、买卖、借贷、转移以及国际间的结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制措施。只有选项D“反洗钱”不属于外汇管理内容，属于中央银行的监管职责。

(5) 由银行业自律组织确定的利率属于( )。

A: 官定利率

B: 实际利率

C: 公定利率

D: 市场利率

答案:C

解析: 公定利率是指由非政府部门的民间金融组织，如银行公会等所确定的利率。

(6) 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是( )。

A: 欧式期权

B: 美式期权

C: 修正的美式期权

D: 大西洋期权

答案:B

解析: 美式期权可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。

(7) 下列说法错误的是( )。

A: 发行人不得认购或变相认购自己发行的金融债券

B: 发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券

C: 发行人未能在规定期限内完成发行的，原金融债券发行核准文件自动失效

D: 定向发行的金融债券不可免予信用评级

答案:D

解析:发行人不得认购或变相认购自己发行的金融债券，选项A正确。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行，选项B正确。发行人未能在规定期限内完成发行的，原金融债券发行核准文件自动失效，发行人不得继续发行本期金融债券。发行人仍需发行金融债券的，应另行申请。金融债券发行结束后10个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况，选项C正确。金融债券定向发行的，经认购人同意，可免于信用评级，选项D错误。

(8) 下列关于深圳证券交易所规定的说法，错误的是( )。

A: 临时停牌期间，可以继续申报

B: 临时停牌期间，不能撤销申报

C: 复牌后对已接受的申报进行先复牌集合竞价

D: 复牌后对已接受的申报进行完复牌集合竞价后进行收盘集合竞价

答案:B

解析:深圳证券交易所规定：临时停牌期间，投资者可以继续申报，也可以撤销申报。深圳证券交易所于14：57将其复牌并对已接受的申报进行复牌集合竞价，再进行收盘集合竞价。

(9) 下列不属于基金份额持有人的是( )。

A: 基金的出资人

B: 基金资产的所有者

C: 基金投资回报的受益人

D: 基金的管理者

答案:D

解析:基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

(10) 深圳证券交易所规定，盘中成交价较当Et开盘价首次上涨或下跌达到或超过( )%的，临时停牌至14：57。

A: 5

B: 10

C: 15

D: 20

答案:B

解析:深圳证券交易所规定，当股票上市首日出现下列情形之一的，深圳证券交易所可以对其实施盘中临时停牌至14：57：①盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过10%的;②盘中换手率达到或超过50%的。