基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题答案

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、基金市场营销的( )是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。【单选题】

A.服务性

B.专业性

C.持续性

D.适用性

正确答案:D

答案解析:基金市场营销的适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性;服务性是基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础;专业性是基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求;持续性是基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。

2、在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，( )开始萌芽。【单选题】

A.法律

B.社会道德

C.职业道德

D.职业文化

正确答案:C

答案解析:职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。在原始社会末期，由于生产和交换的发展，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，职业道德开始萌芽。

3、内部控制的( )指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。【单选题】

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

正确答案:A

答案解析:内部控制的健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节;内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行;独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离;成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

4、保本基金提供的保证类型一般不包括( )。【单选题】

A.本金保证

B.收益保证

C.红利保证

D.风险保证

正确答案:D

答案解析:本题答案为D，境外的保本基金形式多种多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。不包括风险保证。

5、下列属于QDII基金份额认购的特点的是( )。【单选题】

A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币

B.认购方式为场外认购和场内认购

C.按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费

D.分别以子代码进行认购

正确答案:A

答案解析:QDII基金在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：

(1)发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。

(2)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。

(3)QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

6、根据( )，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等【单选题】

A.债券发行者

B.债券到期日

C.债券投资对象

D.债券信用等级

正确答案:A

答案解析:根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

7、基金募集程序为( )。【单选题】

A.申请→注册→发售→基金合同生效

B.申请→发售→注册→基金合同生效

C.注册→申请→发售→基金合同生效

D.注册→申请→基金合同生效→发售

正确答案:A

答案解析:基金的募集程序为：申请→注册→发售→基金合同生效。

8、基金管理人董事会可以下设( )，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。【单选题】

A.风险管理部

B.合规管理部

C.合规与风险管理委员会

D.合规与风险控制部

正确答案:C

答案解析:基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

9、( )是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。【单选题】

A.道德

B.法律

C.行政法规

D.思想观念

正确答案:A

答案解析:道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。

法律，是国家的产物，是指统治阶级(统治集团，就是政党, 包括国王、君主)，为了实现统治并管理国家的目的，经过一定立法程序，所颁布的基本法律和普通法律;

行政法规是国务院为领导和管理国家各项行政工作，根据宪法和法律，并且按照《行政法规制定程序条例》的规定而制定的政治、经济、教育、科技、文化、外事等各类法规的总称;

以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!