基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略，但是当你做了大量的题目时，总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习，帮助你排除一些知识盲区。

1、按债券交易方式分类，商业银行柜台市场的交易品种是( )。【单选题】

A.质押式回购

B.现券交易

C.买断式回购

D.远期交易

正确答案:B

答案解析:按债券交易方式分类，银行间债券市场的交易品种有现券交易、质押式回购、买断式回购、远期交易、债券借贷;交易所债券市场的交易品种有现券交易、质押式回购、融资融券;商业银行柜台市场的交易品种是现券交易。故B正确。

2、下列关于算法交易的说法错误的是( )。【单选题】

A.算法交易是通过数学建模将常用交易理念固化为自动化的交易模型，并借助计算机强大的存储与计算功能实现交易自动化(或半自动化)的一种交易方式

B.算法与人(交易员)的互动是至关重要的，两者之间互为补充

C.交易算法的实施有赖于信息技术的支持

D.算法交易可以避免所有交易错误

正确答案:D

答案解析:D项说法错误，算法交易可以最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误，但不会避免所有交易错误。算法交易是通过数学建模将常用交易理念固化为自动化的交易模型，并借助计算机强大的存储与计算功能实现交易自动化(或半自动化)的一种交易方式。交易算法的核心是其背后的量化交易模型，而模型的优劣取决于人的交易理念和基于数据的量化分析，以及两者的有效结合。好的交易算法应该是一个白箱交易，其内在逻辑应该是可解释的。因此算法与人(交易员)的互动是至关重要的，两者之间互为补充：人(交易员)教授“算法”交易理念，反过来被训练过的算法可以帮助人(交易员)实现快速的交易执行。此外交易算法的实施有赖于信息技术(计算机/网络)的支持。

3、( )是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。【单选题】

A.基金风格

B.基金星级评价

C.基金业绩计算

D.基金分类

正确答案:B

答案解析:基金星级评价是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。一般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予星级评定。

4、基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用不包括( )。【单选题】

A.申购费

B.赎回费

C.基金转换费

D.基金管理费

正确答案:D

答案解析:基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用包括申购费、赎回费、基金转换费;基金管理过程中发生的费用包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用等。

5、在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于( )个主体发行的证券。【单选题】

A.3

B.5

C.6

D.8

正确答案:C

答案解析:在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于政府或国际组织发行或担保的证券，应投资于不少于6个主体发行的证券，对每个主体发行证券的投资比例不得超过30%。

6、某公司每股净资产为2，市净率为4，每股收益为0.5，则市盈率等于()。【单选题】

A.20

B.16

C.8

D.4

正确答案:B

答案解析:本题考查市盈率和市净率的计算，市净率=每股市价/每股净资产，市盈率(P/E)=每股市价/每股收益(年化)。 4=每股市价/2，每股市价=8，市盈率=,8/0.5，可知市盈率=16。

7、以下不属于货币市场工具的特点的是()。【单选题】

A. 期限在一年以上

B.流动性高

C.本金安全性高，风险较低

D.大宗交易，主要是机构投资者参与

正确答案:A

答案解析:本题答案为A，货币市场工具有以下特点：

①均是债务契约;

②期限在1年以内(含1年);

③流动性高(B符合);

④大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖(D符合);

⑤本金安全性高，风险较低(C符合)。

8、不属于商业票据的特点的是()。【单选题】

A.面额较大

B.利率较低

C.可抵押

D.只有一级市场

正确答案:C

答案解析:本题答案为C，商业票据的特点的是面额较大、利率较低、只有一级市场，没有明确的二级市场。

9、以下关于基金估值方法的表述错误的是( )。【单选题】

A.对停止交易但未行权的权证一般采用估值技术确定公允价值

B.交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值

C.交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值

D.首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值

正确答案:C

答案解析:选项C表述错误，交易所上市交易的债券以市价估值;选项ABD表述正确。

10、影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素不包括()。【单选题】

A.投资者的年龄

B.利率变化

C.资产负债状况

D.财务变动状况与趋势

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素包括投资者的年龄、投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等。影响各类资产的风险、收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等。

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略，但是当你做了大量的题目时，总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习，帮助你排除一些知识盲区。