银行从业中级考试《法律法规》第三章习题

1．以人民币标明面值，以人民币认购和进行交易，供国内投资者买卖的股票是（）。

A．B股

B．H股

C．A股

D．N股

2．我国境内注册的公司在境外上市发行的H股是指在（）上市的股票。

A．伦敦

B．纽约

C．香港

D．东京

3．金融市场最主要、最基本的功能是（）。

A．融通货币资金

B．调节经济

C．优化资源配置

D．风险分散与风险管理

4．下列关于普通股的表述，错误的是（）。

A．享有经营决策权

B．享有优先于债权人的清偿权

C．收益分配随利润变动而变动

D．享有优先认股权

5．现有一张为期3个月，面值100万元的票据，贴现利率为3％，当持票人持有票据1个月，要求银行贴现时，贴现价格是（）万元。

A．97．5

B．95．5

C．93．5

D．99．5

6．通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（）。

A．经济调节功能

B．货币资金融通功能

C．资源配置功能

D．风险分散与风险管理功能

7．货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在（）。

A．期限短、流动性强、风险大

B．期限长、流动性强、风险小

C．期限短、流动性强、风险小

D．期限短、流动性弱、风险小

8．下列属于同业拆借市场特点的是（）。

A．是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较低的信用等级

B．是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较高的信用等级

C．是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较高的信用等级

D．是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较低的信用等级

9．金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，可以降低金融活动的（）。

A．沉没成本

B．重置成本

C．交易成本

D．历史成本

二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)

1．在影响债券定价的因素中，属于内部因素的是（）。

A．债券的面值

B．违约的可能性

C．是否可以转换

D．市场利率

E．税收待遇

2．下列关于金融市场的表述，正确的有（）。

A．金融市场的参与者既可以是资金的供给者，也可以是资金的需求者

B．融资行为包括间接融资行为

C．参与者一般包括工商企业、金融机构、中央银行、居民个人与家庭、政府、海外投资者等

D．融资行为包括直接融资行为

E．金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工具为载体

3．金融市场在优化资源配置、提高金融资产流动性方面的功能包括（）。

A．可以帮助实现资金在各部门之间的资金转移

B．可以帮助金融资产的持有者出售资产以提高资金流动性

C．可以帮助金融资产的持有者变现资产以提高资金流动性

D．可以帮助实现资金在各部门之间的余缺调剂

E．可以帮助资金从相对较低收益的地方转向收益较高的地方

4．金融市场的功能有（）。

A．货币资金融通功能

B．优化资源配置功能

C．风险管理功能

D．经济调节功能

E．反映经济运行的功能

5．关于金融市场经济调节功能的说法正确的有（）。

A．借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济的发展规模和速度

B．借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局

C．借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高

D．通过充当资金融通媒介，实现资源优化配置和有效利用

E．借助于金融市场的运行机制，为中央银行调节宏观经济提供传导渠道

6．对于金融市场，下列说法正确的有（）。

A．外汇市场由外汇需求者、外汇供给者、买卖中介机构等构成

B．同业拆借市场可以解决借款者短期资金周转不足的需要

C．票据市场是专门办理大额定期存单转让的市场

D．黄金市场只进行黄金现货交易

E．保险市场是投保人与承保人进行保险业务交易的场所

【解析】C项，票据市场指由具有高信用等级的大企业和财务公司发行的短期无担保债券筹措资金的短期融资场所，而大额可转让定期存单市场是专门办理大额定期存单发行和转让的市场；D项，黄金市场是进行黄金交易的场所，不仅包括现货交易，还包括期货等其他形式的交易。

三、判断题(请对下列各题的描述做出判断，正确的用A表示，错误的用B表示)

1．金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场优化资源配置的功能。（）

2．金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的系统性风险。（）

3．直接融资工具包括企业债券、商业票据、公司股票、人寿保险单等。（）

参考答案

一、单选题

1C 2C 3A 4B 5D 6C 7C 8B 9C

二、多选题

1ABCE 2ABCDE 3ABCE 4ABCDE 5ABCE 6ABE

三、判断题

1B 2B 3B