2018初级银行从业资格考试《法律法规》高频考点试题(三)

第1题下列属于银监会监管的非银行金融机构的有（??）。

①城市商业银行②基金管理公司 ③农村信用社 ④信托公司 ⑤货币经纪公司 ⑥农村资金互助社 ⑦金融资产管理公司 ⑧期货经纪公司

A．③④

B．②④⑤⑦⑧

C．④⑤⑦

D．②③④⑤⑥⑦⑧

参考答案：C

参考解析： 由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

第2题银行工作人员的下列行为没有违反内幕交易的是（??）。

A．银行工作人员在与家人聊天时，无意透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

B．银行工作人员匿名开设账户进行股票投资

C．工作休息期间，银行工作人员小李拒绝与同事谈论工作话题

D．因情况紧急，银行工作人员小张将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管

参考答案：C

第3题下列不属于中国人民银行职能的是（??）。

A．维护金融稳定

B．制定和执行货币政策

C．批准银行业金融机构设立、变更与终止

D．防范和化解金融风险

参考答案：C

参考解析： C项批准银行业金融机构的设立、变更与终止是银监会的监管职责。

二、多项选择题(共40题，每题1分，共40分。以下所给出的五个选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将正确的选项的代码填入括号内)

第91题根据《外资

银行管理

条例》的规定，外资银行包括（??）。

A．一家外国银行单独出资的外商独资银行

B．外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行

C．外国银行分行

D．外国银行代表处

E．外国银行分支机构

参考答案：A,B,C,D

参考解析： 根据《外资银行管理条例》，外资银行是指下列机构：一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行；外国金融机构与中N的公司、企业共同出资设立的中外合资银行；外国银行分行；外国银行代表处。故选。

第92题下列属于国家开发银行经营和办理的业务有（??）。

A．经国家批准在国外发行债券

B．向国内金融机构发行金融债券

C．向社会发行财政担保建设债券

D．为重点建设项目物色国内外合资伙伴

E．办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务

参考答案：A,B,C,D,E

参考解析： 考核国家开发银行经营和办理的业务。

第93题近年来，中国人民银行利用现代计算机技术和通信网络开发建设了中国现代化支付系统，包括（??）。

A．大额实时支付系统

B．小额批量支付系统

C．清算账户管理系统

D．支付管理信息系统

E．现金结算管理系统

参考答案：A,B,C,D

参考解析： 近年来，中国人民银行利用现代计算机技术和通信网络开发建设了中国现代化支付系统，包括大额实时支付系统、小额批量支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统，本题正确答案为。

三、判断题(共15题，每题1分，共15分。请判断以下各小题的正误，正确的填写A，错误的填写B)

第131题

银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。（??）

A．正确

B．错误

参考答案：A

参考解析： 全面的风险管理范围是指对整个银行内各个层次的业务单位、各种风险的通盘管理，对各类风险依据统一的标准进行测量并加总，依据全部业务的相关性对风险进行控制和管理。

第132题

“买者自负”的意思是产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险。（??）

A．正确

B．错误

参考答案：A

参考解析： “买者自负”的含义是，产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险。

第133题

根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司以经营租赁业务为主。（??）

A．正确

B．错误

参考答案：B

参考解析： 金融租赁公司是以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。