初级银行从业考试法律法规单选及答案

(1)商业银行的高级管理层不包括()。

A. 行长

B. 副行长

C. 部门经理

D. 财务负责人

(2)公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具()公安局签发的《协助查询存款通知书》。

A. 省级(含)以上

B. 市级(含)以上

C. 县级(含)以上

D. 镇级(含)以上

(3)下列不属于支付结算业务的是()。

A. 汇款

B. 托收

C. 承兑

D. 信用证

(4)商业银行的“三性”目标不包括()。

A. 公益性目标

B. 安全性目标

C. 效益性目标

D. 流动性目标

(5)下列关于直接融资的表述，错误的是()。

A. 直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式，从机构、个人等货币资金投资者手中融入所需资金

B. 直接融资中投资者和融资者都了解对方身份

C. 金融机构起“牵线搭桥”的作用

D. 直接融资没有金融机构的参与

(6)GNP是指()。

A. 国民生产总值

B. 国内生产总值

C. 消费者物价指数

D. 期货价格指数

(7)对于不同类别的银行，中国银行业监督管理委员会的干预措施说法错误的是()。

A. 对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力

B. 对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度

C. 对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员

D. 对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销

(8)由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务是()。

A. 流动资金贷款

B. 固定资产贷款

C. 房地产贷款

D. 银团贷款

(9)在行政执法的实践中，公司法人的营业执照被吊销，意味着公司()。

A. 破产

B. 被解散

C. 营业执照注销

D. 被撤销

(10)2003年，中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于，发行票据会 。()

A. 利率政策;增加货币供应量

B. 公开市场业务;减少货币供应量

C. 公开市场业务;增加货币供应量

D. 利率政策;减少货币供应量

单选题答案

(1) :C

商业银行的高级管理层由行长、副行长、财务负责人等组成，对董事会负责，负责具体执行董 事会的决策。高级管理层成员的任职资格需要符合银行业监督管理机构的规定。

(2) :C

司法机关查询单位存款，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上法院、检察院、公安局签发的《协助查询存款通知书》。

(3) :C

支付结算业务是指银行为单位客户和个人客户采用票据、汇款、托收、信用证、信用卡等结算 方式进行货币支付及资金清算提供的服务。c项承兑属于中间业务。故选C。(4) :A

商业银行的“三性”目标是指安全性目标、效益性目标和流动性酲标。不包括公益性目标。所 以，选项A符合题意。

(5) :D

直接融资中也有金融机构的参与，如通过股票融资，发行股票时就需要投资银行等的参与。

(6) :A

略。(7) :D

我国根据资本充足率的状况，将商业银行分为资本充足的商业银行、资本不足的商业银行和 资本严重不足的商业银行三类。①对资本充足的商业银行的干预措施：完善风险管理规章制度;提高风险控制 能力l力Ⅱ强对资本充足率的分析及预测;制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务。 ②对资本不足的商业银行的干预措施：下发监管意见书;在接到中国银行业监督管理委员会监管意见书的两个 月内，制定切实可行的资本补充计划;限制资产增长速度;降低风险资产的规模;限制固定资产购置;严格审批 或限制商业银行增设新机构、开办新业务。③对资本严重不足的商业银行，中国银行业监督管理委员会除采取 针对资本不足银行的前述纠正措施外，还可以采取的纠正措施有：调整高级管理人员;依法对商业银行实行接 管或者促成机构重组，直至予以撤销。根据以上叙述，选项D的叙述是错误的。

(8) :D

银团贷款又称辛迪加贷款，是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协 议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

(9) :D

公司法人的营业执照被吊销，只是意味着公司被依法撤销，此时不能再进行经营活动，公司在 清算后，才能注销营业执照，才能解散。

(10) :B

公开市场业务是指中央银行在金融市场上买进或卖出有价证券，以改变商业银行等存款类金 融机构的可用资金，实现货币政策目标的一种政策措施。因此，中国人民银行向商业银行发行中央银行票据属 于公开市场业务，发行票据可以回收基础货币，进而减少货币供应量。故选B。

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