银行从业法律法规习题专练：反洗钱

第1题

银行业从业人员的下列行为中，不属于“反洗钱”规定的是()。

A:熟知银行反洗钱业务

B:保守所在机构商业秘密，保护客户隐私

C:在保护客户隐私同时，及时按照要求报告大额交易

D:在保护客户隐私同时，及时按照要求报告可疑交易

正确答案：B

B项属于保护商业秘密，保护客户隐私规定。

第2题

客户张某给某银行信贷员小李出示了市科委颁布的获奖证书复印件，小李据此签订了同意贷款的个人意见，小李的行为违反了()。

A:了解客户

B:公平对待

C:风险提示

D:授信尽职

正确答案：D

张某没有进行必要实地调查，在无可信材料下，对授信工作提供意见和建议，属于违反授信尽职原则行为。

第3题

债权人行使撤销权时的必要费用，由( )承担。

A:债权人

B:债务人

C:担保人

D:无权代理人

正确答案：B

第4题

为满足企业规划决策、经营管理需要，收集、记录、分析企业内部的财务及非财务信息，并主要呈报给企业内部经营管理者的会计活动称为( )。

A:成本会计

B:基础会计

C:财务会计

D:管理会计

正确答案：D

第5题

与通常的审批程序相比，破产程序实行的是()。

A:程序优先

B:两审终审

C:先裁后审

D:一审终审

正确答案：D

第6题

根据《公司法》的规定股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为()。

A:在公司登记机关登记的个体股东货币出资额

B:在公司登记机关登记的全体股东货币出资额

C:在公司登记机关登记的实收股本总额

D:在公司机关登记的出资最多的股东出资额

正确答案：C

第7题

银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中的( )。

A:市场准入

B:监管谈话

C:非现场监管

D:信息披露监管

正确答案：A