2018银行从业考试《初级法律法规》巩固练习题(2)

1、下面几项中，不属于商业银行核心资本的是( D )。

A、实收资本 B、资本公积

C、盈余公积 D、呆账准备金

2、表外业务与中间业务最大的区别在于( B )不同。

A、经营目的 B、承担的风险

C、账务的处理 D、收入的来源

3、债券是可流通的有价证券，其票面信息中通常不包含( B )。

A、债券的面额 B、债券的市场价格

C、利率 D、偿还的日期

4、信用最基本的特征是( B )。

A、收益性 B、偿还性 C、安全性 D、流动性

5、《巴塞尔新资本协议》( C )年底在十国集团率先实施。

A、2004年 B、2005年 C、2006年 D、2007年

6、最基本、最能表现商业银行经营特征的职能是( B )。

A、流通中介 B、信用中介

C、支付中介 D、把货币转化为资本

7、( A )是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

A、内部控制 B、风险管理

C、外部控制 D、风险处置

8、商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给金融机构的票据行为称为( A )。

A、贴现 B、再贴现 C、贷款 D、取现

9、( D )是由获准经营贷款业务的多家银行或非银行金融机构，采用同一贷款协议，按商定的期限和条件向同一借款人提供资金的贷款方式。

A、统一贷款 B、集体贷款

C、同一贷款 D、银团贷款

10、资本充足率是指银行业金融机构持有的、符合监管机构规定的资本与( A )之间的比率，用以衡量其资本充足程度。

A、风险加权资产 B、加权资产

C、总资产 D、净资产

二、多项选择题

1、申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的(ABCD)进行审查。

A、资金来源 B、财务状况

C、资本补充能力 D、诚信状况

2、银行业金融机构的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产流动性和(ABCD)等内容。

A、资产质量 B、损失准备金

C、风险集中 D、关联交易

3、国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定。(ABD)

A、银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起六个月内

B、银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申请文件之日起三个月内

C、银行业金融机构，大额贷款审批，自收到申请文件之日起三十日内

D、审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起三十日内

4、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表(ABCD)

A、注册会计师出具的审计报告

B、利润表和其他财务会计报表

C、统计报表

D、经营管理资料。

5、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取(ABCD)措施进行现场检查：

A、进入银行业金融机构进行检查

B、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

6、银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露(ABCD)等信息。

A、财务会计报告 B、风险管理状况

C、董事和高级管理人员变更 D、其他重大事项

7、银行业金融机构违反审慎经营规则的，其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，根据《银监法》的规定，银行业监督管理机构可以采取停止批准增设分支机构及以下措施(ABCD)。

A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B、限制分配红利和其他收入

C、限制资产转让

D、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

8、银行业监督管理机构对银行业金融机构应该予以处罚的情形有(ABCD)：

A、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的

B、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的

C、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的

D、未按照规定进行信息披露的和严重违反审慎经营规则的

9、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，下例哪些属于银行业监督管理机构可以采取的处罚措施(ACD)

A、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

B、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五十万元以下罚款

C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格

D、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

10、银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的(ABCD)。

A设立 B、变更 C、终止 D、业务范围

三、判断题

1、必要时，可以用客户的信用评级替代对贷款的分类。(×)

2、商业银行开展中间业务是指运用银行资金代客户承办支付、结算及其他委托事项并收取手续费。(×)

3、对于一年内到期的负债，在编制资产负债表时应作为流动负债。(√)

4、世界上除英国、美国外，大多数国家采取外汇直接标价法。(√)

5、商业银行基础头寸是指库存现金和在中央银行的超额准备金之和。(√)

6、信用证业务是将商业信用转换为银行信用。(√)

7、目前商业银行代售的基金均为封闭式基金(×)

8、人民币自由兑换是我国外汇体制改革的最终目标。(√)

9、凯恩斯的货币需求理论认为，人们对货币的需求基于三种动机：交易动机、预防动机和投机动机。(√)

10、私募发行与公募发行的区别在于发行行为是否公开透明。(×)