2024年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

学习过程中，做题是必不可少，做题才能检验所学知识点是否有掌握，下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦！

1、下列不属于促销策略的是（）。【单选题】

A.派发各种宣传资料

B.基金产品推介会

C.费率打折

D.设计费用优惠政策

正确答案:D

答案解析:选项D正确，D项属于价格策略。在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金 产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。

2、（）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。【单选题】

A.尽责

B.忠诚

C.诚实

D.守信

正确答案:B

答案解析:选项B正确，忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。

3、ETF份额的申购、赎回应遵循的原则不包括（）。【单选题】

A.申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式

B.申购、赎回ETF采用金额申购、金额赎回的方式

C.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价

D.申购、赎回申请提交后不得撤销

正确答案:B

答案解析:选项B正确，申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式 ；申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；申购、赎回申请提交后不得撤销。

4、下列不是基金市场营销特殊性的有（）。【单选题】

A.持续性

B.适用性

C.规范性

D.广泛性

正确答案:D

答案解析:选项D正确，证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：（1）规范性。（2）服务性。（3）专业性。（4）持续性。（5）适用性。

5、下列不属于股票基金申购和赎回原则的是（）。【单选题】

A.未知价交易原则

B.金额申购原则

C.份额赎回原则

D.确定价原则

正确答案:D

答案解析:选项D正确，股票基金、债券基金的申购和赎回原则为：（1）未知价交易原则；（2）金额申购、份额赎回原则。

6、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。【单选题】

A.应在招募说明书中载明费率标准

B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用

C.基金的申购费必须在申购时收取

D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。选项B错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

7、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交（）建档保管。【单选题】

A.监管机构

B.监控中心

C.所在机构

D.基金托管人

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。

8、下列关于诚实守信的基本要求，说法不正确的是（）。【单选题】

A.不得欺诈客户

B.不得进行内幕交易

C.不得操纵市场

D.持证上岗

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，持证上岗是专业审慎的基本要求。诚实守信的基本要求包括：（1）不得欺诈客户；（2）不得进行内幕交易和操纵市场；（3）不得进行不正当竞争。

9、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额是参考。【单选题】

A.十分钟

B.5分钟

C.15秒

D.10秒

正确答案:C

答案解析:选项C正确，证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额是参考。

10、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。【单选题】

A.基金管理人

B.基金投资人

C.基金托管人

D.基金经理

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各个投资者所持有的基金份额的比例在投资者之间进行分配。

以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!