2024年基金从业考试《基金法律法规》模拟试题及答案

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、基金信息披露中以下不属于严重的违法犯罪行为的有（）。【单选题】

A.虚假记载

B.误导性陈述

C.重大遗漏

D.承诺收益

正确答案:D

答案解析:选项D正确，虚假记载、误导性陈述和重大遗漏这三种行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。

2、基金职业道德教育的途径不包括（）。【单选题】

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。

3、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（）。【单选题】

A.基金从业人员不得买卖证券

B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资

C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ说法正确，公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；选项A说法错误，在避免利益冲突的情况下，允许基金从业人员投资证券；同时，要求相关人员进行事先上报，披露其投资行为，接受各方面的监督；选项B说法错误，公开募集基金的基金管理人不可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资；选项D说法错误，当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。

4、货币市场基金不得投资于（）。【单选题】

A.现金

B.期限在1年以内的同业存单

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内的债券

正确答案:C

答案解析:选项C正确，货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

5、（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《证券投资基金法》，基金业的法律规范得到重大完善。【单选题】

A.2000

B.2003

C.2005

D.2007

正确答案:B

答案解析:选项B正确，2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。

6、基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（）申请注册。【单选题】

A.证券交易所

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证监会及银保监会

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

7、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。【单选题】

A.分享基金投资收益

B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

C.确定基金收益分配方案

D.按规定要求召开基金份额持有人大会

正确答案:C

答案解析:选项C正确，C项公开募集基金的基金管理人应当履行的职责，根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权， 查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

8、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动（）。【单选题】

A.买卖股票

B.买卖国债

C.买卖企业债券

D.买卖地产

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金财产应到用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券；（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。基金财产不得用于下列投资或者活动：（1）承销证券；（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；（5）向基金管理人、基金托管人出资；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

9、基金监管的首要目标是（）。【单选题】

A.降低系统风险

B.保障投资人利益

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

正确答案:B

答案解析:选项B正确，保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。

10、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。【单选题】

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!