24年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、下列不属于投资者教育内容的是（）。【单选题】

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资理念教育

正确答案:D

答案解析:选项D正确，综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三个方面的内容：投资决策教育，资产配置教育、权益保护教育。

2、关于LOF份额的认购，下列说法中错误的是（）。【单选题】

A.LOF认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部

B.LOF认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点

C.LOF份额认购方式为场内认购和场外认购

D.LOF的场内认购需具有沪、深证券账户

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部场内认购LOF份额，也可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场外认购LOF份额。场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场外认购LOF份额，应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金账户。

3、下列不属于封闭式基金份额上市交易应当符合的条件的是（）。【单选题】

A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

B.基金合同期限为5年以上

C.基金募集金额不低于3亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

正确答案:C

答案解析:选项C正确，封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

4、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，下列情形属于不得有的包括（）。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.登载单位或者个人的推荐性文字Ⅲ.预测基金的证券投资业绩Ⅳ.违规承诺收益或者承担损失【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形： （1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； （2）预测基金的证券投资业绩； （3）违规承诺收益或者承担损失； （4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； （5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述； （6）登载单位或者个人的推荐性文字；（7）中国证监会规定的其他情形。

5、关于信息披露的作用，以下表述不正确的有（）。【单选题】

A.在基金运作过程中，通过不充分披露投资组合和基金财务状况的信息，有利于投资者及时了解基金的投资情况，评价基金经理的管理水平

B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息，有利于投资者评价基金经理的管理水平

C.强制性信息披露，可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场透明度

D.在基金份额募集过程中，通过基金招募说明书等信息披露文件，投资者据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，基金信息披露有利于投资者的价值判断。在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平；强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。它可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生。

6、ETF份额的申购、赎回应遵循的原则不包括（）。【单选题】

A.申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式

B.申购、赎回ETF采用金额申购、金额赎回的方式

C.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价

D.申购、赎回申请提交后不得撤销

正确答案:B

答案解析:选项B正确，申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式 ；申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；申购、赎回申请提交后不得撤销。

7、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）。【单选题】

A.10天

B.10个工作日

C.20天

D.20个工作日

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

8、投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受，此时基金合同成立。【单选题】

A.基金托管协议

B.基金合同

C.基金招募说明书

D.基金临时公告

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

9、关于守法合规，下列说法正确的有（）。【单选题】

A.只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法

B.学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法

C.从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，不用配合监管

D.一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

正确答案:D

答案解析:选项D正确，守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

10、基金份额持有人享有的权利有（）。Ⅰ.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产Ⅱ.负责基金资产的投资运作Ⅲ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅳ.查阅或者复制公开披露的基金信息资料【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确，第Ⅱ项属于基金管理人的主要职责。我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。

以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!