2024年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题解答

练习题是考生备考不可或缺的资料，为了让考生们养成每天做题的习惯，乐考网特地整理了相关考试题，小伙伴们要仔细练习呦！

1、（）为投资者提供了一种在股票、债券等不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，基金管理人对基金投资有比较大的调整自由权限。【单选题】

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，混合基金为投资者提供了一种在股票、债券等不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，基金管理人对基金投资有比较大的调整自由权限。

2、我国目前只能由（）担任基金管理人。【单选题】

A.基金销售机构

B.基金托管银行

C.基金管理公司

D.基金投资咨询公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人在基金运作中具有核心作用，在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

3、甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究结果，就将研究报告提交给公司。甲的行为违反了（）的要求。【单选题】

A.守法合规

B.客户至上

C.专业审慎

D.忠诚尽责

正确答案:C

答案解析:选项C正确，专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。甲违反了审慎开展执业活动原则。在提供投资建议时，没有保持应有的勤勉和审慎，没有以适当的调查研究为依据，没有保持独立性与客观性。

4、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（）。【单选题】

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳健型基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确，根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间；稳健型基金指以追求基金资产的稳健增值为目标而设立的基金，该类基金注重风险的控制，把降低风险的目的看的比追求收益要重要。

5、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其他FOF。【单选题】

A.20%

B.30%

C.40%

D.60%

正确答案:A

答案解析:选项A正确，《基金中基金指引》规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%，且不得持有其他FOF。

6、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生。【单选题】

A.华安创新

B.淄博基金

C.基金开元

D.基金金泰

正确答案:A

答案解析:选项A正确，2001年9月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

7、按照（），基金可分为契约型基金与公司型基金。【单选题】

A.法律形式不同

B.运作方式不同

C.约束机制不同

D.期限不同

正确答案:A

答案解析:选项A正确，证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

8、以下不是资产管理特征的是（）。【单选题】

A.从参与方来看，包括委托方和受托方

B.从收益特征来看，具有增值的特点

C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

D.从管理方式来看，主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

正确答案:B

答案解析:选项B正确，资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务；（选项A是）（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；（选项C是）（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。（选项D是）

9、以下不属于特殊类型的基金的是（）。【单选题】

A.分级基金

B.避险策略基金

C.基金中的基金

D.封闭式基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，市场中也出现了不少特殊类型基金，包括：基金中基金、另类投资基金、避险策略基金、上市开放式基金、分级基金等。

10、普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序顺序为（）。Ⅰ.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息Ⅱ.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定Ⅲ.基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别提示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力Ⅳ.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示Ⅴ.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

正确答案:C

答案解析:选项C正确，普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循以下程序： （1）普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息；（2）基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定； （3）基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别提示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力； （4）普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示；（5）基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

以上就是乐考网小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!