2020年初级银行从业资格证法律法规预习试题（二）

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1 、()是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

A、银行监督

B、银行管理

C、银行监管

D、银行自律

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查银行管理的概念。银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理(包括市场体系的构建、市场规则的制定和对市场违规行为的处罚等)，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。参见教材P393。

2 、标志着银行监管制度的正式确立的是()制定的()。

A、英国政府，《反泡沫公司法》

B、美国联邦政府，《国民银行法》

C、德国联邦政府，《银行法》

D、巴塞尔银行监管委员会，《巴塞尔协议》

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查银行监管起源与演变。1864年南北战争期间，美国联邦政府制定了《国民银行法》，联邦政府开始依法对商业银行实施监管，从立法上确定了政府对银行业的监管和干预权威，赋予其维护金融体系稳定的职能，标志着银行监管制度的正式确立。参见教材P394。

3 、()是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。

A、多头监管型

B、统一监管型

C、单一全能型

D、“双峰”监管型

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查多头监管型。多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。参见教材P395。

4 、在美国，()被赋予伞形监管者职能，成为金融控股公司的基本监管者。

A、美联储

B、司法部

C、货币监理署

D、州银行监管当局

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查伞形监管模式。对应金融控股公司这种伞状结构，美联储被赋予伞形监管者职能，成为金融控股公司的基本监管者，并且与财政部一起认定哪些业务属于允许金融控股公司经营的金融业务。参见教材P396。

5 、在()成立以后，德意志联邦银行失去了独立制定货币政策的功能。

A、国家信用合作管理局

B、联邦银行监督局

C、欧洲中央银行

D、联邦证券交易监督局

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查德国的银行监管体制。在欧洲中央银行成立以后，德意志联邦银行失去了独立制定货币政策的功能，只能对欧洲中央银行的货币政策提出分析和建议，并执行欧洲中央银行的决定。参见教材P396。

6 、全球银行审慎监管标准的主要制定者是()。

A、国际清算银行

B、巴塞尔委员会

C、国际货币基金组织

D、欧洲中央银行

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查巴塞尔银行监管委员会。巴塞尔委员是全球银行业审慎监管标准的主要制定者。参见教材P397。

7 、中国人民银行开始正式行使银行监管职能的时间是()。

A、1983

B、1984

C、1985

D、1986

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查我国银行监管的初步确立阶段。根据1983年国务院颁布的《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的规定》，中国人民银行从1984年开始正式行使银行监管职能。参见教材P398。

8 、银行监管的最高层次是()。

A、市场约束

B、外部监管

C、行业自律

D、银行自我监管

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查银行监管的四个层次。银行业外部监管是监管的最高层次，是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。参见教材P401。

9 、()是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关社会中介机构，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。。

A、市场约束

B、外部监管

C、行业自律

D、自我监管

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查市场约束。市场约束也被称为市场纪律，就是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关社会中介机构，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。参见教材P401。

10 、《中华人民共和国外资银行管理条例》属于银行业监管规则体系中的()。

A、法律

B、部门规章

C、行政法规

D、规范性文件

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查我国的银行监管规则。银行业监管的行政法规主要包括《中华人民共和国外资银行管理条例》等，其中规定了外资银行同样需要接受国务院银行业监督管理机构的监管以及来自中国人民银行的监督检查等要求。参见教材P402。

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