银行从业资格考试法律法规模拟试题：第五章

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1.银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，丽使其( )蒙受损失的可能性。

A.存款 B.资产和预期收益 c.声誉 D.自有资本金

2.( )是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。

A.风险计量 B.风险识别 C.风险监测 D.风险控制

3.《商业银行法》规定，核心资本不得低于银行资本的( )。

A.50% B.80% C.75% D.40%

4.银行的操作风险不是由( )所引发的风险。

A.不完善的内部程序 B.无法满足客户流动性 C.人员及系统 D.外部事件

5.银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的( )。

A.信用风险 B.市场风险 c.操作风险 D.合规风险

6.( )指经济主体在与非本国居民进行国际贸易与金融往来中，由于他国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的可能性。

A.操作风险 B.国家风险 C.合规风险 D.法律风险

7.( )指由于意外事件、银行的政策调整、市场表现或日常经营活动所产生的负面结果，可能对银行的无形资产造成损失的风险。

A.国家风险 B.声誉风险 C.法律风险 D.合规风险

8. 20世纪60年代以后，西方各国经济发展进入高速增长的繁荣时期，银行面临资金相对不足的极大压力，银行利用金融工具创新扩大资金来源，银行风险管理进入( )阶段。

A.资产风险管理阶段 B.负债风险管理阶段 C.资产负债风险管理阶段 D.全面风险管理阶段

9.2004年6月《巴塞尔新资本协议》的出台标志着现代商业银行的风险管理转向信用风险、市场风险、操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的( )阶段。

A.资产风险管理阶段 B.负债风险管理阶段 C.资产负债风险管理阶段 D.全面风险管理阶段

10.( )是由股东参与银行重大决策的一种组织形式，是股份公司的最高权力机关。

A.股东大会 B.董事会 c.监事会 D.高级管理层

11.下列有关公司治理主体的说法中，不正确的是( )。

A.为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的非执行董事

B.商业银行股东在商业银行资本充足率低于法定标准时，应支持董事会提出的提高资本充足率的措施

C.最高管理层由董事长、董事以及财务负责人等组成，负责具体执行董事会的决策

D.监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事(不得少于2名)和其他监事组成

12.( )指银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜在风险。

A.操作风险 B.声誉风险 c.战略风险 D.合规风险

13.注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事人数不得少于( )人。

A.5 B.2 C.3 D.4

14.以下哪项不属于风险控制的目标( )。

A.风险管理战略和策略符合经营目标的要求

B.所采取的具体措施符合风险管理战略和策略的要求，并在成本/收益的基础上保持有效性

C.分析风险诱因，发现管理中的问题，以完善风险管理程序

D.确保银行流动性，满足客户流动性需求，避免出现挤兑现象

15.( )又称违约风险，指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性。

A.操作风险 B.信用风险 C.声誉风险 D.合规风险

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