证券从业资格《基础知识》章节练习题(1)

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1.金融市场的交易对象是()。

A.货币资产

B.金融资产

C.无形资产

D.实物资产

『正确答案』B

『答案解析』本题考查金融市场的概念。金融市场的交易对象是金融资产。

2.金融市场的主要参与者不包括()。

A.个人

B.金融机构

C.公益组织

D.政府部门

『正确答案』C

『答案解析』本题考查金融市场的构成要素。个人、家庭、企业、政府机构、金融机构都是金融市场的主要参与者。

3.下列关于政府机构的说法中，错误的是()。

A.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

B.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

D.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控

『正确答案』B

『答案解析』本题考查政府机构。B的正确说法应该是“政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡”。

4.金融市场按照()分类，可分为货币市场、外汇市场、资本市场、保险市场等。

A.交易标的物

B.地域范围

C.交易中介

D.交易对象是否为新发行

『正确答案』A

『答案解析』本题考查金融市场的分类。金融市场按照交易标的物分类，可分为货币市场、外汇市场、资本市场、保险市场等。

5.()是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

A.资本市场

B.货币市场

C.外汇市场

D.金融衍生品市场

『正确答案』B

『答案解析』本题考查金融市场的分类。货币市场又称“短期金融市场”、“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

6.()是在商品交易和资金往来过程中产生的汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

A.同业拆借市场

B.票据市场

C.货币市场基金

D.回购协议市场

『正确答案』B

『答案解析』本题考查金融市场的分类。票据市场是在商品交易和资金往来过程中产生的汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

7.将金融市场划分为发行市场和流通市场，是()。

A.按交易标的物划分

B.按地域范围划分

C.按交易中介划分

D.按交易程序划分

『正确答案』D

『答案解析』本题考查金融市场的类型。按交易程序划分，金融市场可以分为发行市场和流通市场。

8.直接金融市场和间接金融市场的区别在于()。

A.是否存在中介机构

B.中介机构在交易中的地位和性质

C.是否存在固定的交易场所

D.是否存在完善的交易程序

『正确答案』B

『答案解析』本题考查金融市场的类型。按照交易中介作用的不同，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。直接金融市场和间接金融市场的区别并不在于是否有中介机构参与，而在于中介机构在交易中的地位和性质。在直接金融市场上也有中介机构，但这些机构并不作为资金的中介，而仅仅充当信息中介和服务中介。

9.以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场是()。

A.发行市场

B.流通市场

C.间接金融市场

D.直接金融市场

『正确答案』C

『答案解析』本题考查金融市场的类型。按照交易中介作用的不同，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。其中，间接金融市场是以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。

10.证券发行市场又称()。

A.二级市场

B.流通市场

C.次级市场

D.一级市场

『正确答案』D

『答案解析』本题考查证券发行市场的概念。证券发行市场又称一级市场、初级市场。

11.下列选项中，不属于货币市场的是()。

A.票据市场

B.回购市场

C.债券市场

D.同业拆借市场

『正确答案』C

『答案解析』本题考查货币市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场、货币市场基金、大额可转让定期存单市场等。C项属于资本市场。

12.世界货币制度的影响体现了影响金融市场的()因素。

A.经济因素

B.法律因素

C.市场因素

D.技术因素

『正确答案』A

『答案解析』本题考查影响金融市场的因素。影响金融市场的经济因素包括：经济环境的变化、放松管制与加强管制两种经济哲学的交替、世界货币制度的影响。

13.以下关于发行市场与流通市场的说法中，正确的是()。

Ⅰ.发行市场是金融工具首次出售给公众所形成的交易市场

Ⅱ.在一级市场中，投资银行、经纪人和证券商作为经营者，承担债券的承购和分销业务

Ⅲ.流通市场又称为二级市场、次级市场

Ⅳ.流通市场是发行市场的前提和基础

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』B

『答案解析』本题考查金融市场的类型。流通市场又称为二级市场、次级市场，是已发行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。投资者可以在二级市场上出售持有的金融资产，以满足其对现金的需求。发行市场是流通市场的前提和基础，Ⅳ的说法有误。

14.下列属于影响金融市场的主要因素的有()。

Ⅰ.经济因素

Ⅱ.法律因素

Ⅲ.市场因素

Ⅳ.技术因素

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』D

『答案解析』本题考查影响金融市场的因素。影响金融市场的主要因素包括：经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、体制或管理因素。