证券从业资格《基础知识》章节练习题(5)

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1.一般认为，基金起源于()，是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的。

A.德国

B.美国

C.英国

D.日本

『正确答案』C

『答案解析』本题考查证券投资基金的起源。基金起源于英国，是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的。

2.证券投资基金的特点包括()。

Ⅰ.分散风险

Ⅱ.专业理财

Ⅲ.集合投资

Ⅳ.扩大收益

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』B

『答案解析』本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金的特点有集合投资、分散风险、专业理财。

3.基金招募说明书说明了基金的()。

Ⅰ.投资目标

Ⅱ.销售渠道

Ⅲ.申购和赎回方式

Ⅳ.收益分配方式

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』C

『答案解析』本题考查基金招募说明书。基金招募说明书在初次发行后称为公开说明书。该说明书旨在充分披露可能对投资人作出投资判断产生重大影响的一切信息，包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则、收益分配方式等。

4.基金与股票的区别在于()。

Ⅰ.反映的经济关系不同

Ⅱ.筹集资金的投向不同

Ⅲ.收益风险水平不同

Ⅳ.投资数量不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』A

『答案解析』本题考查基金与股票的区别。基金与股票、债券的区别在于：(1)所反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。

5.证券投资基金所筹集的资金主要投向()。

A.实业

B.有价证券

C.房地产

D.高新技术产业

『正确答案』B

『答案解析』本题考查基金与股票、债券的区别。基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

6.1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两只规模均为20亿元的封闭式基金——()，由此拉开了我国证券投资基金试点的序幕。

Ⅰ.基金开元

Ⅱ.基金金泰

Ⅲ.华安创新基金

Ⅳ.招商安泰系列基金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

『正确答案』A

『答案解析』本题考查我国证券投资基金的发展概况。1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两只规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰，由此拉开了我国证券投资基金试点的序幕。

7.我国的第一只开放式基金是()。

A.华安创新

B.南方积极配置基金

C.南方全球精选基金QDII基金

D.兴业社会责任基金

『正确答案』A

『答案解析』本题考查我国证券投资基金的发展概况。在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

8.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于()。

Ⅰ.市场合理定价

Ⅱ.资源的合理配置

Ⅲ.市场有效性的提高

Ⅳ.促进信息的有效利用和传播

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』C

『答案解析』四个说法都正确。