2023年初级银行从业考试《个人理财》章节习题3

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1、下列国内机构中，无法提供理财服务的是（ ）。【单选题】

A.基金公司

B.保险公司

C.信托公司

D.律师事务所

正确答案:D

答案解析:除银行外，证券公司、基金公司、信托公司、保险公司，租赁公司以及一些资产管理公司等其他金融机构也提供理财服务。律师事务所会参与到个人理财中，进行辅助，但是不提供理财服务。

2、监管机构负责制定理财业务的行业规范，个人理财业务的监管机构有（）。【多选题】

A.财政部

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国人民银行

E.国家外汇管理局

正确答案:B、C、D、E

答案解析:个人理财业务的监管机构有国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行（选项D正确）、中国银行保险监督管理委员会（选项B正确）、中国证券监督管理委员会（选项C正确）、国家外汇管理局等（选项E正确）。

3、个人理财在国外的发展过程中，（ ）通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。【单选题】

A.20世纪30年代到60年代

B.20世纪60年代到70年代

C.20世纪60年代到80年代

D.20世纪60年代到90年代

正确答案:C

答案解析:个人理财在国外的发展大致经历了以下几个阶段：①20世纪30年代到60年代的萌芽时期；②20世纪60年代到80年代的形成与发展时期（选项C正确）；③20世纪90年代中后期以后的成熟时期。

4、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。尽可能地回避风险和实现收益最大化，成为个人理财的两大目标。

5、在理财师执业资格的“4E”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:“4E”认证标准为教育、考试、工作经验和职业道德。教育是成为合格理财师的基础，能够让参与者全面系统地掌握金融理财原理、工具、方法和程序。

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