中级银行从业资格《个人理财》考点及分值占比(4-6章)

第四章退休养老规划

第一节 退休养老规划的重要性

知识点一：社会老龄化趋势。(了解)

知识点二：医疗和健康费用持续增加。(了解)

知识点三：通货膨胀率居高不下。(了解)

知识点四：生活品质提高和额外支出增加。(了解)

知识点五：养老保障制度缺位。(了解)

第二节 影响退休规划的因素

知识点一：退休年龄。(掌握)

知识点二：寿命延长。(掌握)

知识点三：性别差异。(掌握)

知识点四：通货膨胀率。(掌握)

知识点五：预期生活方式。(掌握)

知识点六：现有资产状况。(掌握)

知识点七：预期投资回报率。(掌握)

第三节 退休规划的流程和原则

知识点一：退休规划的流程。(掌握)

知识点二：退休规划步骤分析。(掌握)

知识点三：退休规划原则。(熟悉)

第四节 薪酬与员工福利

知识点一：薪酬构成与福利。(了解)

知识点二：基本养老保险的资金筹集与发放。(熟悉)

知识点三：企业年金的资金筹集与发放。(了解)

知识点四：其他社会福利与单位福利。(了解)

第五章投资规划

第一节 投资规划概述

知识点一：投资规划相关定义。(了解)

知识点二：投资的目的。(了解)

第二节 现代投资组合理论与资产配置

知识点一：有效市场理论。(熟悉)

知识点二：投资组合理论。(掌握)

知识点三：资本资产定价模型。(掌握)

知识点四：套利定价理论。(熟悉)

知识点五：行为金融学。(熟悉)

知识点六：资产配置。(熟悉)

第三节 投资工具分析方法与投资组合绩效分析

知识点一：基本面分析。(熟悉)

知识点二：技术面分析。(熟悉)

知识点三：债券分析。(掌握)

知识点四：心理分析。(了解)

知识点五：投资组合业绩的评价。(掌握)

第四节 资产配置应用与投资规划

知识点一：资产配置的具体应用。(掌握)

知识点二：投资规划的案例分析。(掌握)

第六章 税务规划

第一节 税务规划概述

知识点一：什么是税收。(了解)

知识点二：税收制度。(了解)

知识点三：中国税制体系。(了解)

第二节 税务规划基本方法

知识点一：税收规划的定义。(了解)

知识点二：税务规划的分类。(了解)

知识点三：税务规划的主要方法。(了解)

第三节 个人所得税税务规划

知识点一：个人所得税概述。(熟悉)

知识点二：个人所得税税务规划。(掌握)

第四节 房屋交易税务规划

知识点一：房产交易相关税种。(了解)

知识点二：房产交易税务规划案例分析。(掌握)

第五节 汽车纳税介绍

知识点一：汽车交易相关税种。(了解)

知识点二：汽车交易纳税案例。(熟悉)

第六节 企业经营相关税种税务规划

知识点一：增值税税务规划。(熟悉)

知识点二：消费税税务规划。(熟悉)

知识点三：营业税税务规划。(熟悉)

知识点四：企业所得税税务规划。(熟悉)