2013年证券投资基金销售人员从业考试模拟练习题8

1．下列关于基金的税收陈述正确的是（ ）。A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税。

2.基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（ ）。A. 保守型投资者和激进型投资者B. 激进型投资者和稳健型投资者C. 主要投资者和次要投资者D. 个人投资者和机构投资者

3.（ ）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A. 目标市场细分B. 目标市场选择C. 目标市场检测D. 目标市场定位

4.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（ ）的原则。A. 差异性B. 适用性C. 趋同性D. 类别型

5.市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括（ ）：A. 人员控制和费用控制B. 预算控制和风险控制C. 风险控制和宣传控制D. 预算控制和后台控制

6.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（ ）A.基金账户开户B.交易密码重置C.销户D.基金转换

7.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,以下说法不准确的是()A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述B.当集中营销时间有限制，可使用“欲购从速”、“申购良机”等词语提示投资者C.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述

8. 封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（ ）。A．1个月B．2个月C．3个月D．6个月

9.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额总额达到核准规模的（ ）以上A．50%B．60%C．70%D．80%

10.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产A．20%B．25%C．30%D．35%

二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）1. 基金信息披露的原则包括 ( ）两种形式A. 实质性原则B. 形式性原则C．公平性原则D．完整性原则

2．基金信息披露的主要义务人为（ ）A. 基金管理人B. 基金托管人C．证券交易所D．基金份额持有人

3.基金管理人的信息披露义务主要包括（ ）等环节A. 基金募集B. 上市交易C．投资运作D．净值披露

4．货币市场基金投资组合报告的内容有（ ）A. 基金资产组合B．债券回购融资情况C．债券投资组合D．摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度

5、我国对证券市场的监督管理应遵循的原则包括（ ）。A． 依法管理原则；B ．保护投资者利益原则；C． 公开、公平和公正原则；D ．行政监管与自律相结合的原则。

6、中国证券业协会的工作目标是（ ）。A．国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；B．为会员服务，维护会员的合法权益；C．维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正；D．推动证券市场的健康稳定发展；

7、属于证券交易所的监管内容的是（ ）A ．基金在交易所内的投资交易活动B ．会员的交易行为C． 上市基金的信息披露D． 以上均正确

8、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：（ ）。A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十；B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十；C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；D．违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；

9、现阶段我国基金已出现的类型有（ ）A、LOFB、ETFC、创新型封闭式D、分级基金

10、我国现阶段的基金销售渠道有（ ）A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询机构D、证券登记结算公司

三、判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）1． 代表基金份额10%以上的持有人就同一事项有权自行召集持有人大会。（ ）

2. 投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。（ ）

3、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不再评价该基金投资人的风险承受能力。（ ）

4、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》中规定，会计系统的内部控制包括：在内部，每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，每日完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（ ）

5、1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。（ ）

试题答案

一、单项选择题:CDDBB DBCDB

二、多项选择题：1、AB2、ABD3、ABCD4、ABCD5、ABCD6、ABCD7、ABCD8、ABCD9、ABCD10、ABC

三、判断题：1、对 2、对 3、错4、错5、对