证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题讲解

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、记账式国债的特点描述错误的是()。【选择题】

A.不记名，不挂失，可上市流通

B.上市后价格随行就市

C.安全性较好

D.发行成本低

正确答案:A

答案解析:选项A描述错误：记账式国债的特点是：可以记名、挂失；以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；可上市转让，流通性好；期限有长有短，但更适合短期国债的发行；通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；上市后价格随行就市，具有一定的风险。

2、关于政府债券论述错误的是()。【选择题】

A.政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”

B.政府债券拥有发达的二级市场

C.政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小

D.政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最高的

正确答案:D

答案解析:选项D叙述错误：政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益不一定是最高的，但是是比较稳定的。

3、关于可转换公司债券的说法正确的是()。【组合型选择题】

Ⅰ.可转债转股会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益

Ⅱ.发行可转债通常用于特定的投资项目

Ⅲ.可转债的发债主体是上市公司本身

Ⅳ.可转债自发行结束之日起12个月后可以转换为公司股票

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：可交换债券与可转换债券的不同：

(1)发债主体和偿债主体不同。可交换债券的发债主体是上市公司的股东，通常是大股东；可转换债券的发债主体是上市公司本身；(Ⅲ正确)

(2)适用的法规不同。在我国发行可交换公司债券的适用法规是《公司债券发行试点办法》，侧重于债券融资；可转换公司债券的适用法规是《上市公司证券发行管理办法》，更接近于股权融资；

(3)发行目的不同。前者的发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定要用于投资项目；后者和其他债券的发债目的一般是将募集资金用于投资项目；(Ⅱ正确)

(4)所换股份的来源不同。前者是发行人持有的其他公司的股份；后者是发行人未来发行的新股；

(5)股权稀释效应不同。前者换股不会导致标的公司的总股本发生变化，也不会摊薄每股收益；后者会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益；(Ⅰ正确)

(6)交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合三种交割方式；后者一般采用股票交割；

(7)条款设置不同。前者一般不设置转股价向下修正条款；后者一般附有转股价向下修正条款，所谓转股价向下修正条款是指在股价持续比转股价格低的情况下，可以重新议定股价的条款；

(8)转换为股票的期限不同。可转债自发行结束之日起6个月后可以转换为公司股票；可交换债券自发行结束之日起12个月后可交换为预备交换的股票。

4、我国的商业性金融机构包括()。Ⅳ.工商企业【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国的商业性金融机构包括银行业金融机构(Ⅰ正确)、证券机构(Ⅱ正确)、保险机构(Ⅲ正确)。工商企业不是金融机构。

5、全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括()。【组合型选择题】

Ⅰ.依法设立且存续满2年

Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力

Ⅲ.公司治理机制健全

Ⅳ.产权明晰

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括：

(1)依法设立且存续满2年；(Ⅰ正确)

(2)业务明确，具有持续经营能力；(Ⅱ正确)

(3)公司治理机制健全，合法规范经营；(Ⅲ正确)

(4)产权明晰，股票发行和转让行为合法合规；(Ⅳ正确)

(5)主办券商推荐并持续督导；

(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件。

6、()的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。【选择题】

A.法定存款准备金率

B.超额存款准备金率

C.现金比率

D.定期存款与活期存款的比率

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行保有的超过法定存款准备金的准备金与存款总额之比，称为超额存款准备金率。超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。

7、普通股票股东依法享有的权利包括()。【组合型选择题】

Ⅰ.参与公司重大决策

Ⅱ.分配公司剩余资产

Ⅲ.依法转让持有的股份

Ⅳ.依法查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、董事会会议决议以及财务会计报告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

选项C符合题意：根据《公司法》的规定，普通股票股东依法享有以下权利：

(1)公司重大决策参与权；(Ⅰ正确)

(2)公司资产收益权和剩余资产分配权；(Ⅱ正确)

(3)查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告的权利；(Ⅳ正确)

(4)持有的股份可依法转让的权利。(Ⅲ正确)

8、证券投资基金根据组织形式可以分为()。【组合型选择题】

I 契约型基金

II 公司型基金

III 效益型基金

IV 成长型基金

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III

D.II、III、IV

正确答案是：A

答案解析：证券投资基金根据组织形式可以划分为契约型基金和公司型基金。

9、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()。【组合型选择题】

I 美式期权

II 修正的欧式期权

III 欧式期权

IV 修正的美式期权

A.I、III

B.II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：C

答案解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为美式期权、欧式期权和修正的美式期权。

10、巴塞尔委员会总部设在()。【选择题】

A.美国

B.英国

C.瑞士

D.德国

正确答案:C

答案解析:选项C正确：巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”，总部设在瑞士的巴塞尔。

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