2024年证券从业《金融市场基础知识》考试模拟题1

2024年证券从业《金融市场基础知识》考试模拟题1梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。

1、证券投资基金的投资管理流程包括（）。【多选题】

A.基金经理拟订投资组合具体方案

B.研究部门提供研究报告

C.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

D.投资决策委员会决定基金总体投资计划

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：一般而言，基金投资管理的流程包括以下环节：（1）研究部门提供研究报告；（2）投资决策委员会决定基金总体投资计划；（3）基金经理拟订投资组合具体方案；（4）交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。

2、关于封闭式基金的交易规则，下列说法正确的有（）。Ⅰ.较低价格的卖出申报优先于较高价格卖出申报Ⅱ.买入或者卖出的申报数量应当为100份或其整数倍Ⅲ.实行10%的涨跌停限制Ⅳ.实行T+1交割、交收【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：（1）封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报（Ⅰ正确）；时间优先指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。（2）封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍（Ⅱ正确），单笔最大数量应低于100万份。（3）沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制；同时，与A股一样实行T+1交割、交收。（Ⅲ、Ⅳ正确）

3、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是（）。【单选题】

A.嵌入式衍生工具

B.交易所交易的衍生工具

C.OTC交易的衍生工具

D.结构化金融衍生工具

正确答案:A

答案解析:选项A正确：嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。

4、若年利率为8%，现在应一次存入银行（ ）万元，才能在2年后一次取出10万元。【单选题】

A.7.55

B.8.64

C.7.89

D.8.57

正确答案:D

答案解析:选项D正确：已知终值为10万元，利率为8%，期限为2年，现值PV=FV/（1+i）n=10/（1+8%）2=8.57万元。

5、为了对基金业绩进行有效评价，以下（）因素必须加以考虑。【多选题】

A.基金投资目标与范围

B.基金风险水平

C.基金规模

D.时期选择

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：基金业绩评估需考虑的因素：（1）投资目标与范围；（2）基金风险水平；（3）基金规模；（4）时期选择。

6、注册制改革仅仅是把审核主体从证监会搬到了证券交易所。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:注册制改革当然不是仅仅把审核主体从证监会搬到了证券交易所，实质上是对政府与市场关系的调整，通过充分贯彻以信息披露为核心的理念，使发行上市全过程更加规范、透明、可预期 。

7、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（）。【多选题】

A.人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场

B.银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位

C.我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所

D.我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型

正确答案:A、D

答案解析:B项，银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中询价交易占主导地位；C项，我国银行间外汇市场初步形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所。

8、金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度，体现了金融衍生工具基本特征的（）。【单选题】

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融衍生工具具有下列四个显著特性：（1）不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度；（2）杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具；（3）联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；（4）跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。

9、有限售条件股份包括（）。【多选题】

A.外资持股

B.国家持股

C.人民币普通股

D.境外上市外资股

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：有限售条件股份包括：国家持股、国有法人持股、其他内资持股、外资持股；无限售条件股份包括：人民币普通股，即A股；境内上市外资股，即B股；境外上市外资股，如H股。

10、该远期合约价值为（）。【不定项】

A.25元

B.26.5元

C.24.4元

D.21元

正确答案:B

答案解析:远期合约价值为：25×（1+6%）=26.5元。

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