2024年证券从业《金融市场基础知识》考试模拟题5

2024年证券从业《金融市场基础知识》考试模拟题5梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。

1、根据《证券投资基金法》的规定，基金的募集期限不得超过（）。【单选题】

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。

2、现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（）、在一级市场购买国债、其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。【单选题】

A.银行存款

B.股票

C.期货

D.有价证券

正确答案:A

答案解析:选项A正确：全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于银行存款、在一级市场购买国债、其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

3、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。【单选题】

A.增值税

B.佣金

C.过户费

D.印花税

正确答案:A

答案解析:选项A正确：投资者在委托买卖证券时，需要支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。

4、货币政策工具中，存款准备金制度属于一般性货币政策工具，而公开市场业务属于选择性货币政策工具。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、选择性货币政策工具及其他政策工具。一般性货币政策工具包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

5、《国务院关于开展优先股试点的指导意见》规定，下列（）情况，除须经出席会议的普通股股东所持表决权的三分之二以上通过之外，还须经出席会议的优先股股东所持表决权的三分之二以上通过。【多选题】

A.修改公司章程中与优先股相关的内容

B.一次或累计减少公司注册资本超过百分之五

C.公司合并、分立、解散或变更公司形式

D.发行优先股

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：《国务院关于开展优先股试点的指导意见》规定以下五种事项除须经出席会议的普通股股东所持表决权的三分之二以上通过之外，还须经出席会议的优先股股东所持表决权的三分之二以上通过：修改公司章程中与优先股相关的内容；一次或累计减少公司注册资本超过百分之十；公司合并、分立、解散或变更公司形式；发行优先股；公司章程规定的其他情形。

6、即期利率也称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。在债券定价公式中，即期利率就是用来进行现金流贴现的贴现率。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:即期利率也称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。在债券定价公式中，即期利率就是用来进行现金流贴现的贴现率。反过来，我们也可以从已知的债券价格计算即期利率。

7、以下（ ）属于衍生工具市场的功能。【不定项】

A.风险管理

B.资源配置

C.价格发现

D.成本锁定

正确答案:A、B、C

答案解析:金融衍生工具市场的功能包括：价格发现的功能；风险管理的功能；资源配置的功能。

8、期权合约，是指约定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物（不包括期货合约）的标准化或非标准化合约。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:期权合约，是指约定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物（包括期货合约）的标准化或非标准化合约。

9、证券公司只是证券市场的中介机构，不得经营证券自营业务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券公司主要业务包括证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销与保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务，融资融券业务，证券公司中间介绍业务，私募投资基金业务和另类投资业务等。

10、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。【选择题】

A.2

B.3

C.5

D.10

正确答案:B

答案解析:选项B正确： 基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。

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