2019年证券从业资格考试金融市场基础知识习题精选（5）

1.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。这体现了证券投资基金的()的特点。

A.独立托管、保障安全

B.利益共享、风险共担

C.集合理财、专业管理

D.严格监管、信息透明

【答案】D

【解析】证券投资基金具有以下五大特点：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。其中，严格监管、信息透明要求基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金托管人、基金管理人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，对损害投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

2.基金托管费通常是()。

A.逐日计算，按周支付

B.逐月计算，按月支付

C.逐日计算，按月支付

D.逐日计算，按日支付

【答案】C

【解析】基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率计算，逐日计提，按月支付，其费率会随基金种类不同而改变。

3.采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为()。

A.开放式基金 B.封闭式基金

C.私募基金 D.公募基金

【答案】C

【解析】根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。其中，私募基金又称非公开募集基金，是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。

4.公司型基金依据()设立并营运。

A.基金公司章程

B.基金招募说明书

C.发起人协议

D.基金合同

【答案】A

【解析】公司型基金依据基金公司章程营运基金，契约型基金依据基金契约营运基金。

5.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。

A.收益凭证

B.信用凭证

C.受益凭证

D.债权凭证

【答案】C

【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

6.以下不是公募基金特点的是()。

A.基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少

B.基金募集对象不固定

C.可以向社会公众宣传推广

D.基金份额的投资金额要求较低

【答案】A

【解析】公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定，基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与;私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。

7.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金()的特点。

A.收益共享

B.风险共享

C.集合投资

D.分散风险

【答案】D

【解析】分散风险指以科学的投资组合降低风险、提高收益，是基金的一大特点。

8.投资基金由---管理、——托管、投资收益归——所有。()

A.基金份额持有人;托管人;管理人

B.托管人;管理人;基金份额持有人

C.管理人;托管人;基金份额持有人

D.管理人;托管人;管理人

【答案】C

【解析】证券投资基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

9.基金会计核算中，承担复核责任的是()

A.会计师事务所

B.基金托管人

C.证券投资基金

D.基金管理公司

【答案】B

【解析】我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。

10.下列基金类型中投资风险最低的是()。

A.指数基金

B.债券基金

C.股票基金

D.货币市场基金

【答案】D

【解析】货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。

11.根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动?()

A.买卖国债 B.买卖股票

C.买卖企业债券 D.买卖地产

【答案】D

【解析】根据《证券投资基金法》第七十二条的规定，基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。