2020年初级银行从业资格证法律法规练习题（四）

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一、单项选择题

1、下列关于保险合同的表述中，错误的是()。

A、保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议

B、保险合同的内容是保险双方的权利义务关系

C、受益人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人

D、保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司

2、()是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。

A、保险代理人

B、保险经纪人

C、保险投保人

D、保险受益人

3、按照《票据法》的规定，票据不包括()。

A、信用证

B、汇票

C、本票

D、支票

4、票据行为的种类不包括()。

A、出票

B、承兑

C、保证

D、贴现

5、《中华人民共和国信托法》(以下简称《信托法》)由中华人民共和国第九届全国人民代表大会常务委员会第二十一次会议于2001年4月28日通过，自()起施行。

A、2001年12月1日

B、2001年11月1日

C、2001年10月1日

D、2001年9月1日

6、委托人的权利不包括()。

A、知情权

B、管理方法变更权

C、建议权

D、撤销权

7、以()为标准，可以将公司分为母公司和子公司。

A、公司的外部控制或附属关系

B、公司信用基础

C、公司股东承担责任的范围和形式

D、公司的内部管辖关系

8、我国《破产法》在破产程序启动上采取()。

A、审批主义原则

B、申请主义原则

C、审核主义原则

D、注册主义原则

9、以下对破产开始的法律效果表述错误的是()。

A、人民法院受理破产申请后，应当同时指定管理人

B、人民法院受理破产申请后，有关债务人财产的保全措施应当解除，执行程序应当中止

C、人民法院受理破产申请后，已经开始而尚未终结的有关债务人的民事诉讼或者仲裁应当中止

D、在管理人接管债务人的财产后，该诉讼或者仲裁应当终止

10、()对破产人的特定财产享有担保权的权利人，对该特定财产享有优先受偿的权利。

A、追索权

B、取回权

C、别除权

D、抵销权

11、破产清算过程不包括()。

A、破产宣告

B、破产财产的变价和分配

C、破产公司停业

D、破产程序的终结

12、()于1998年12月29日由第九届全国人大常委会第六次会议通过，1999年7月1日正式实施。

A、《中华人民共和国证券法》

B、《中华人民共和国公司法》

C、《中华人民共和国保险费》

D、《中华人民共和国信托法》

13、下列关于证券发行核准制的说法中，错误的是()。

A、证券发行核准制，即实质管理原则

B、在核准制下证券发行审核机构只对文件进行形式审查，不进行实质判断

C、符合条件的发行公司，经证券管理机构批准后方可取得发行资格，在证券市场上发行证券

D、这一制度的目的在于禁止质量差的证券公开发行

14、下列关于保荐制度的表述中，错误的是()。

A、2003年12月28日，证监会公布了《证券发行上市保荐制度暂行办法》，决定从2014年2月1日起在中国内地施行保荐人制度

B、在2005年修订的《证券法》中对保荐人制度以法律的形式确立了下来

C、所谓保荐人制度，是指是由保荐机构及其保荐代表人负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文件和上市文件的真实性、准确性和完整性，协助发行人建立严格的信息披露制度，并承担风险防范责任的一种制度

D、保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作

15、证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过()。

A、六十日

B、九十日

C、一百二十日

D、一百五十日

二、多项选择题

1、按照保险的实施方式，保险可以分为()。

A、自愿保险

B、商业保险

C、强制保险

D、人身保险

E、社会保险

2、下列关于票据的说法中，正确的有()。

A、票据是完全有价证券

B、票据是要式证券

C、票据是一种无因证券

D、票据是设权证券

E、票据是债权证券

3、从票据权利的取得方式看，分为()。

A、善意取得

B、原始取得

C、继承取得

D、继受取得

E、恶意取得

4、信托的特征主要有()。

A、信托是以信任为基础，受托人应具有良好的信誉

B、具有一定的周期性、连续性和稳定性

C、信托财产具有独立性，信托依法成立后，信托财产即从委托人、受托人以及受益人的自有财产中分离出来，成为独立运作的财产

D、受托人要为受益人的最大利益管理信托事务

E、信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止

5、以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为()。

A、无限公司

B、有限责任公司

C、股份有限公司

D、两合公司

E、人合公司

6、人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担的义务有()。

A、妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料

B、根据人民法院、管理人的要求进行工作，并如实回答询问

C、列席债权人会议并如实回答债权人的询问

D、未经人民法院许可，不得离开住所地

E、不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员

7、债权人会议行使的职权有()。

A、选任和更换债权人委员会成员

B、决定继续或者停止债务人的营业

C、通过债务人财产的管理方案

D、通过破产财产的变价方案

E、通过破产财产的分配方案

8、《证券法》贯彻的原则中，()是《证券法》的最基本原则。

A、公平原则

B、公正原则

C、公开原则

D、平等原则

E、自愿原则

三、判断题

1、再保险(reinsurance)是保险人在原保险合同的基础上，通过签订分保合同，将其所承保的部分风险和责任向其他保险人进行保险的行为，也称一次保险。()

2、票据，是指出票人依法签发，由自己无条件支付或委托他人按事先约定的条件支付一定金额的有价证券。()

3、背书是转让票据权利的行为，票据一经背书转让，票据上的权利也随之转让给被背书人。()

4、公司，是指股东依照《公司法》的规定出资设立，股东以其出资额或认购的股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。()

5、公司章程是全体员工共同一致的意思表示，载明了公司组织和活动的基本准则，对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力，是公司的宪章。()

6、破产，是指当债务人不能清偿到期债务时，法院对债权人的财产进行强制执行，以使全体债权人获得公平清偿的法律程序。()

7、证券法的宗旨是规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展。()

纵然存在一些缺点，仍有成功的机会。只要你肯于承认自己的缺点，积极努力超越缺点，甚至可以把它转化为发展自己的机会。2020年初级银行从业资格证法律法规练习题，备考过程中难免会枯燥所以在备考的过程中一定要劳逸结合希望以上小编准备的银行从业资格考试模拟试题，希望能帮助你更多。