2020年初级银行从业资格证法律法规练习题（五）

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一、单项选择题

1、犯罪具有的两个特征为()。

A、社会危害性和刑事违法性

B、社会危害性和刑罚当罚性

C、刑事违法性和社会风险性

D、社会风险性和刑罚当罚性

2、()是构成犯罪主体的必要条件。

A、心理年龄和责任能力

B、犯罪动机和心理年龄

C、犯罪动机和责任能力

D、责任年龄和责任能力

3、下列关于单位犯罪表述错误的是()。

A、关于单位犯罪的处罚，在刑法理论上存在单罚制、双罚制、多罚制三种形式

B、公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任

C、单罚制，指在单位犯罪中只处罚单位中的个人或者只处罚单位本身

D、单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚

4、()是指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财物的行为。

A、集资诈骗罪

B、金融诈骗罪

C、贷款诈骗罪

D、信用证诈骗罪

5、票据诈骗罪侵犯的客体不包括()。

A、汇票

B、本票

C、支票

D、信用证

6、我国的刑罚附加刑不包括()。

A、罚金

B、剥夺政治权利

C、没收财产

D、拘役

7、()指终身剥夺犯罪分子的人身自由，实行强制劳动改造的一种刑罚方法。

A、有期徒刑

B、无期徒刑

C、管制

D、拘役

8、检察、批准逮捕、检察机关直接受理的案件的侦查、提起公诉，由()负责。

A、人民法院

B、人民检察院

C、公安机关

D、纪检机关

9、下列关于金融方面法律法规表述错误的是()。

A、1995年6月，全国人民代表大会常务委员会颁布了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，对1979年《刑法》关于金融犯罪内容作了修改和补充

B、1998年12月，全国人民代表大会常务委员会颁布了《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》，增设了骗购外汇罪，并对逃汇罪进行了修改

C、第十届全国人民代表大会常务委员会于2006年6月29日通过了《刑法修正案(六)》，对审理金融犯罪具体适用法律的问题，提出了指导意见

D、1999年12月，全国人民代表大会常务委员会又通过了《刑法修正案》，对本类犯罪进行了补充和修改

10、关于持有、使用假币罪，下列表述错误的是()。

A、持有、使用假币罪，是指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为

B、本罪侵犯的客体均为国家的银行管理制度

C、本罪客观方面表现为持有、使用伪造的货币，数额较大的行为

D、本罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人

11、高利转贷罪侵犯的客体为()。

A、国家的银行管理制度

B、国家的货币管理制度

C、国家对贷款的管理制度

D、国家对票据的管理制度

12、关于背信运用受托财产罪，说法错误的是()。

A、背信运用受托财产罪，是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为

B、本罪的犯罪主体为一般主体

C、本罪是《刑法修正案(六)》新增加的罪名

D、本罪主要是针对目前金融机构委托理财和公众资金经营、管理领域出现的问题新增加的犯罪

13、1979年7月1日，第五届全国人民代表大会第二次会议通过()，其后经过了多次修正。

A、《中华人民共和国公司法》

B、《中华人民共和国民法通则》

C、《中华人民共和国刑法》

D、《中华人民共和国票据法》

14、关于职务侵占罪，下列表述错误的是()。

A、本罪在客观方面表现为，行为人利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为

B、侵占财物的行为一般表现为侵吞、窃取、骗取等非法手段

C、人员身份不同，但是同样的非法占有本单位财物的行为在刑法上的定性是一样的

D、利用职务上的便利是构成本罪的要件之一

15、挪用资金的行为可以分为三种情形，不包括()。

A、“超期归还型”

B、“超期未还型”

C、“营利活动型”

D、“非法活动型”

二、多项选择题

1、《刑法》第十三条规定：()依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。

A、危害国家主权、领土完整和安全

B、分裂国家，颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度

C、破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产

D、侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利

E、侵犯公民私人所有的财产

2、金融诈骗罪包括()。

A、集资诈骗罪

B、信用证诈骗罪

C、贷款诈骗罪

D、金融账簿诈骗罪

E、存款诈骗罪

3、金融票据特点有()。

A、有价性

B、风险性

C、物权性

D、无因性

E、要式性

4、刑事诉讼是指()在当事人以及诉讼参与人的参加下，依照法定程序解决被追诉者刑事责任问题的诉讼活动。

A、司法机关

B、审判机关

C、检察机关

D、行政机关

E、侦查机关

5、审判程序包括()。

A、一审程序

B、死刑复核程序

C、三审程序

D、二审程序

E、审判监督程序

6、根据金融犯罪的行为方式的不同，金融犯罪可以分为()。

A、利用便利型金融犯罪

B、诈骗型金融犯罪

C、伪造型金融犯罪

D、危害货币管理制度的犯罪

E、规避型金融犯罪

7、危害货币管理罪包括()。

A、违法发放贷款罪

B、金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪

C、持有、使用假币罪

D、非法吸收公众存款罪

E、高利转贷罪

8、关于非法吸收公众存款罪的刑罚，下列说法正确的是()。

A、犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

B、犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

C、数额巨大或有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

D、数额巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

E、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款规定处罚

9、下列属于银行业相关职务犯罪的有()。

A、银行职员行贿罪

B、职务侵占罪

C、挪用资金罪

D、非国家工作人员受贿罪

E、伪造、变造金融票证罪

三、判断题

1、没有达到法定年龄或者虽然达到法定年龄但没有责任能力的人，如果给社会造成了一定的损害，从轻负刑事责任。()

2、贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。本罪侵犯的客体是银行等金融机构。()

3、违法是统治阶级规定的侵犯统治阶级利益的行为，刑罚是统治阶级为了维护自己的利益，对犯罪予以惩罚的手段。()

4、人民法院依法对刑事诉讼实行法律监督。()

5、金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满十八周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。()

6、职务侵占罪是指公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。()

纵然存在一些缺点，仍有成功的机会。只要你肯于承认自己的缺点，积极努力超越缺点，甚至可以把它转化为发展自己的机会。2020年初级银行从业资格证法律法规练习题，备考过程中难免会枯燥所以在备考的过程中一定要劳逸结合希望以上小编准备的银行从业资格考试模拟试题，希望能帮助你更多。