初级银行从业《个人理财》模考训练(7)

小编为大家整理好了初级银行从业《个人理财》模考训练(7)，大家要及时练习，银行从业资格考试备考正在进行中， 需要不畏坎坷，拼搏顽强。世上无难事，只怕有心人。小编在此准备了银行从业习题，希望大家用毅力坚持，用信心挑战。

初级银行从业考试试题。一、以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。

第51题以依法可以转让的股票出质的，当事人应当订立(　　)，并向证券登记机构办理处置登记，质押合同自登记日生效。

A.口头合同

B.书面合同

C.口头合同和书面合同

D.口头合同或书面合同

未作答正确答案:B解析： 《担保法》第七十八条规定：以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记，质押合同自登记之日生效。

第52题

下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是(　　)。

A.销售储蓄存款产品

B.销售信贷产品

C.对外营销宣传活动

D.提供财务分析与规划服务

未作答正确答案:D解析：

理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

第53题

理财顾问服务流程的最后一步是(　　)。

A.实施计划

B.基础规划

C.建立投资组合

D.绩效评估

未作答正确答案:D解析：

商业银行的理财顾问服务环节顺序为：基本资料收集;资产现状分析;风险分析;资产管理目标分析;客户资产预测与评估;财务目标的确认;基础规划;建立投资组合;实施计划，绩效评估。

第54题

商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，需要向(　　)申请代客境外理财购汇额度。

A.国家发展与改革委员会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国银监会

未作答正确答案:C解析：

《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十三条规定：商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向国家外汇管理局申请代客境外理财购汇额度。第55题

根据《中华人民共和国保险法》的有关规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的(　　)，并与保险公司签定代理协议。

A.保险代办证

B.保险兼业代理业务许可证

C.保险业务经营许可证

D.保险从业资格证

未作答正确答案:B解析：

《中华人民共和国保险法》第一百一十九条规定：保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证，并与保险公司签订代理协议。

第56题

近年来，逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格的是(　　)。

A.CFP

B.CAP

C.CPA

D.CCBP

未作答正确答案:A解析：

几年来，逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格的是金融注册从业人员(CertifiedFinanCia1P1anner，CFP)。

第57题

根据《中华人民共和国证券法》的规定，为股票发行出具审计报告的注册会计师在一定期限内不得购买该公司的股票，该期限为(　　)。

A.该股票的承销期内和期满后1年内

B.出具审计报告后1年内

C.该股票的承销期内和期满后6个月内

D.出具审计报告后6个月内

未作答正确答案:C解析：

《中华人民共和国证券法》第四十五条规定：为股票发行出具审计报告、资评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后六个月内，不得买卖该种股票。

第58题

公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是(　　)。

A.民事法律行为

B.商业交换行为

C.权利义务行为

D.民事行为

未作答正确答案:A解析：

民事法律行为是指公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。

第59题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(　　)。

A.25小时

B.20小时

C.15小时

D.30小时

未作答正确答案:B解析：

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条规定：商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

第60题

中国银监会对我国商业银行开展个人理财业务是通过实行(　　)来进行监督管理的。

A.审批制和报告制

B.注册制和报告制

C.审批制和注册制

D.等级制和报告制

未作答正确答案:A解析：

根据《银行业从业人员职业操守》第四十七条规定可知，银监会通过审批制和报告制对商业银行开展个人理财业务的资格和理财产品(计划)进行监督管理。

唯有坚持，才会成功。 大家在备考时千万不要松懈， 备考已经开始， 银行从业试题为大家整理好了，希望能够帮助大家轻松备考， 快来检测学习成果吧，一定要抓紧时间练习呦。 预祝大家能够在10月份的考试中通关，取得好成绩。