银行从业中级资格个人理财备考习题一

根据经验法则，如果债务负担率超过()，对生活品质可能会产生影响

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

正确答案是：C

解析

根据经验法则，如果债务负担率超过40%，对生活品质可能会产生影响

()指客户需要增值保值、用以满足其人生不同阶段需求的最主要的资产

A.自用性资产

B.流动性资产

C.投资性资产

D.固有资产

正确答案是：C

解析

投资性资产指客户需要增值保值、用以满足其人生不同阶段需求的最主要的资产

()是指以增加保单保额的方式来进行红利分配

A.现金红利分配

B.增额红利分配

C.保额分红

D.美式分红

正确答案是：B，

解析

增额红利分配是指以增加保单保额的方式来进行红利分配

通过()，理财师可以掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力，估测客户的保费负担能力。

A.客户的健康状况

B.客户的财产状况

C.生命周期

D.理财能力

正确答案是：C，

解析

通过生命周期，理财师可以掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力，估测客户的保费负担能力。

专项支出预算包括()

A.子女教育或财务支持支出预算

B.赡养支出预算

C.旅游支出

D.其他爱好支出预算

E.保费支出预算

正确答案是：A,B,C,D,E，

解析

专项支出预算包括：子女教育或财务支持支出预算;赡养支出预算;旅游支出;其他爱好支出预算;保费支出预算;本息还贷支出预算;私家车换购或保养支出预算;家居装修支出预算;与其他短期理财目标相关的现金流支出预算等

家庭生活支出可分为()

A.家庭日常生活支出

B.专项支出

C.信用卡还款

D.赡养支出

E.投资理财咨询支出

正确答案是：A,B，

解析

家庭生活支出可分为家庭日常生活支出和专项支出

投资性资产包括()

A.股票

B.基金投资

C.投资性房产

D.债券

E.期货

正确答案是：A,B,C,D,E，

解析

投资性资产包括：股票、基金投资、投资性房产、债券等

下列关于受益人具有的法律地位和特征，说法正确的是()

A.受益人应当由被保险人或者投保人在投保时指定，并在保险合同中载明

B.受益人是享有保险金请求权的人

C.受益人如未指定，被保险人的继承人即为受益人

D.受益人无偿享受保险利益，受益人不负交付保险费的义务，保险人也无权向受益人追索保险费

E.受益人领取的保险金归受益人独立享有，不能作为被保险人的遗产处理

正确答案是：A,B,C,D,E，

解析

受益人具有以下法律地位和特征：第一，受益人应当由被保险人或者投保人在投保时指定，并在保险合同中载明。第二，受益人是享有保险金请求权的人，如果发生给付纠纷，受益人可以独立行使诉讼权利，请求得到给付。第三，受益人如未指定，被保险人的继承人即为受益人。第四，受益人无偿享受保险利益，受益人不负交付保险费的义务，保险人也无权向受益人追索保险费。第五，受益****利的行使时间必须在被保险人死亡之后，如果受益人先于被保险人死亡，受益权随之消灭;如果受益人为谋取保险金而杀害被保险人，其受益权即被剥夺。第六，受益人领取的保险金归受益人独立享有，不能作为被保险人的遗产处理。

目前市场上最常见的新型人寿保险包括()

A.分红寿险

B.投资连结保险

C.万能寿险

D.两全寿险

E.生存保险

正确答案是：A,B,C，

解析

目前市场上常见的新型人寿保险包括分红寿险、投资连结保险和万能寿险