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2024年证券从业考试《金融基础知识》章节习题4

2024-4-1 来源:互联网

2024年证券从业考试《金融基础知识》章节习题4为大家整理好了,平时打牢基础,考试时正常发挥,祝大家都能顺利通关!

2024年证券从业考试《金融基础知识》章节习题4

1、商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制,核心资本充足率不低于(),最近()年连续盈利。【单选题】

A.5%;2

B.10%;1

C.4%;3

D.6%;5

正确答案:C

答案解析:选项C正确:商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制,核心资本充足率不低于4%,最近3年连续盈利。

2、假如债券票面金额定得较小,将会()。【多选题】

A.有利于小额投资者购买

B.发行工作量大

C.持有者分布面广

D.印刷费用较低

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确:票面金额定得较小,有利于小额投资者购买(A正确),持有者分布面广(C正确),但债券本身的印刷及发行工作量大(B正确),费用可能较高;票面金额定得较大,有利于少数大额投资者认购,且印刷费用等也会相应减少,但使小额投资者无法参与。

3、债券的形式有很多,按券面形态分类,可以分为()。【多选题】

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记账式债券

D.贴现债券

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC符合题意:债券有不同的形式,根据债券券面形态不同,可以将债券分为实物债券(A正确)、凭证式债券(B正确)、记账式债券(C正确);根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息,债券可分为零息债券、附息债券、息票累积债券三类。

4、证券公司定向发行的债券可采取协议方式转让,也可经中国证监会批准采取其他方式转让,最小转让单位不得少于面值50万元。债券的转让应当在合格投资者之间进行,且应当符合转让场所的业务规则。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:证券公司定向发行的债券可采取协议方式转让,也可经中国证监会批准采取其他方式转让,最小转让单位不得少于面值50万元。债券的转让应当在合格投资者之间进行,且应当符合转让场所的业务规则。

5、风险溢价根据各种债券的风险大小而定,是投资者因承担投资风险而获得的补偿。债券投资的主要风险因素包括违约风险、流动性风险、汇率风险等。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:风险溢价根据各种债券的风险大小而定,是投资者因承担投资风险而获得的补偿。债券投资的主要风险因素包括违约风险(信用风险)、流动性风险、汇率风险等。

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