2024年证券从业考试《金融基础知识》章节习题4

2024年证券从业考试《金融基础知识》章节习题4为大家整理好了，平时打牢基础，考试时正常发挥，祝大家都能顺利通关!

1、商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制，核心资本充足率不低于（），最近（）年连续盈利。【单选题】

A.5%；2

B.10%；1

C.4%；3

D.6%；5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制，核心资本充足率不低于4%，最近3年连续盈利。

2、假如债券票面金额定得较小，将会（）。【多选题】

A.有利于小额投资者购买

B.发行工作量大

C.持有者分布面广

D.印刷费用较低

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：票面金额定得较小，有利于小额投资者购买（A正确），持有者分布面广（C正确），但债券本身的印刷及发行工作量大（B正确），费用可能较高；票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，且印刷费用等也会相应减少，但使小额投资者无法参与。

3、债券的形式有很多，按券面形态分类，可以分为（）。【多选题】

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记账式债券

D.贴现债券

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC符合题意：债券有不同的形式，根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券（A正确）、凭证式债券（B正确）、记账式债券（C正确）；根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券、息票累积债券三类。

4、证券公司定向发行的债券可采取协议方式转让，也可经中国证监会批准采取其他方式转让，最小转让单位不得少于面值50万元。债券的转让应当在合格投资者之间进行，且应当符合转让场所的业务规则。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:证券公司定向发行的债券可采取协议方式转让，也可经中国证监会批准采取其他方式转让，最小转让单位不得少于面值50万元。债券的转让应当在合格投资者之间进行，且应当符合转让场所的业务规则。

5、风险溢价根据各种债券的风险大小而定，是投资者因承担投资风险而获得的补偿。债券投资的主要风险因素包括违约风险、流动性风险、汇率风险等。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:风险溢价根据各种债券的风险大小而定，是投资者因承担投资风险而获得的补偿。债券投资的主要风险因素包括违约风险（信用风险）、流动性风险、汇率风险等。

大家要拿出自信，积极应考！乐考网老师陪伴广大考生一起备考，有针对性、有实效性，带领考生轻松度过漫长的备考时期，让你在轻松的学习氛围当中学习知识，赶快来关注乐考网吧！