2024 年 9 月证券从业〈证券投资顾问业务〉真题深度解析

证券从业考试中的《证券投资顾问业务》科目对于从事证券投资咨询工作的人员来说至关重要。乐考网为大家深入剖析 2024 年 9 月该科目中的两道真题，帮助考生更好地理解知识点和考试要求。

一、真题一解析

题目：关于证券投资顾问与证券分析师的区别，以下说法正确的是 ()。

A. 证券投资顾问主要向特定客户提供个性化投资建议，而证券分析师主要向不特定的客户发布证券研究报告。B. 证券分析师负责销售证券产品。C. 证券投资顾问主要从事证券交易操作。D. 证券投资顾问与证券分析师均可直接管理客户资金。

答案：A。

解析：证券投资顾问和证券分析师在职责和服务对象上有明显区别。证券投资顾问主要针对特定客户，根据客户的风险偏好、投资目标等提供个性化的投资建议，以帮助客户实现资产的保值增值。而证券分析师则主要通过对宏观经济、行业趋势、公司财务等方面的研究，向不特定的客户发布证券研究报告，为投资者提供投资决策的参考依据。

B 项，证券分析师的主要职责是进行研究分析，而不是销售证券产品。C 项，证券投资顾问主要提供投资建议，而非从事证券交易操作。D 项，一般情况下，证券投资顾问和证券分析师都不能直接管理客户资金。

二、真题二解析

题目：考察和分析企业的 ()，主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A. 基本信息。B. 财务状况。C. 经营状况。D. 非财务因素。

答案：D。

解析：对企业进行全面分析时，除了关注财务状况外，非财务因素也至关重要。考察和分析企业的非财务因素，可以从管理层风险、行业风险、生产与经营风险、宏观经济、社会及自然环境等多个方面进行。这些非财务因素可能会对企业的发展前景和投资价值产生重大影响。

管理层的能力和决策对企业的发展方向起着关键作用；行业风险决定了企业所处的竞争环境和发展空间；生产与经营风险关系到企业的日常运营和盈利能力；宏观经济、社会及自然环境等外部因素也会对企业产生不同程度的影响。

而基本信息较为宽泛，不能全面涵盖这些方面；财务状况主要反映企业的经济成果，但不能完全体现非财务因素的影响；经营状况虽然与非财务因素有一定关联，但不如非财务因素全面具体。

总之，乐考网致力于帮助考生在证券从业考试中取得优异成绩，为考生的职业发展助力。