2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟题1

2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟题1为大家整理好了，平时打牢基础，考试时正常发挥，祝大家都能顺利通关!

1、目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，（）印花税。【单选题】

A.征收4%

B.暂不征收

C.征收1%

D.征收2%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位暂不征收印花税。

2、我国的货币市场基金通常的申购费率为（）。【选择题】

A.0.1%

B.0.15%

C.0

D.0.05%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0。一般是从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务。

3、金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（）的交易。【多选题】

A.所有权

B.占有权

C.使用权

D.收益权

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：金融租赁指由出租人根据承租人的请求，按双方事先的合同约定，向承租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租人拥有该固定资产所有权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将一个时期的该固定资产的占有（B正确）、使用（C正确）和收益权（D正确）让渡给承租人。

4、该企业规避汇率风险可以利用的衍生工具有（）。【不定项】

A.国债期货

B.利率互换

C.外汇期权

D.股指期权

正确答案:C

答案解析:企业面临美元升值风险，可以选择汇率类衍生工具。即外汇远期、外汇期货和外汇期权。选项C正确。

5、国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为（）级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在（）亿美元以上。【单选题】

A.A；20

B.AA；10

C.AAA；10

D.AA；20

正确答案:B

答案解析:选项B正确：国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为AA级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上。

6、关于债券等级标准说法正确的是（）。【多选题】

A.A级债券是最高级别债券，安全性大，收益水平较高

B.B级债券是愿意承担一定风险，又想取得较高收益的投资者的较好选择

C.C级和D级债券投资的经济意义不大，但对于敢于承担风险的投资者，也可以投资

D.C级和D级债券是投机性或赌博性债券

正确答案:B、C、D

答案解析:A项，A级债券是最高级别债券，安全性大，收益水平较低。

7、根据股息率优先股存续期内作不作调整，可以分为固定股息率优先股和浮动股息率优先股。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:股息率优先股存续期内不作调整的，被称为固定股息率优先股；而根据约定的计算方法进行调整的，被称为浮动股息率优先股。

8、企业发行中期票据应由符合条件的承销机构承销。中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价，主承销商可与企业协商发行符合特定需求的中期票据。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:企业发行中期票据应由符合条件的承销机构承销。中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价，主承销商可与企业协商发行符合特定需求的中期票据。

9、基金财产不得用于承销证券、向他人贷款或者提供担保、从事承担无限责任的投资、向其基金管理人、基金托管人出资。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:按照《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向其基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

10、国际证券市场上著名的股价指数有（）。【多选题】

A.NASDAQ综合指数

B.日经225股价指数

C.金融时报证券交易所指数

D.道·琼斯股价平均数

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD符合题意：国际证券市场上著名的股价指数有：（1）道·琼斯股价平均数；（D正确）（2）金融时报证券交易所指数（FTSE100指数）；（C正确）（3）日经225股价指数；（B正确）（4）NASDAQ综合指数。（A正确）

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