2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟题2

2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟题2为大家整理好了，平时打牢基础，考试时正常发挥，祝大家都能顺利通关!

1、ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面，基金份额可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖；另一方面，又可以像开放式基金一样进行申购、赎回。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面，基金份额可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖；另一方面，又可以像开放式基金一样申购、赎回。

2、按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为系统性风险和非系统性风险。在投资运作中，基金可以通过在一定范围内分散投资来降低非系统性风险和系统性风险。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为系统性风险和非系统性风险。在投资运作中，基金可以通过在一定范围内分散投资来降低非系统性风险，但系统性风险不能通过分散投资来降低。

3、下列关于证券交易所的理事会说法正确的是（）。【多选题】

A.会员理事每届任期三年，会员理事由会员大会选举产生，非会员理事由中国证监会委派

B.理事会会议至少每年度召开一次

C.总经理应当是理事会成员理事，理事长是证券交易所的法定代表人

D.理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：会员理事会由七至十三人组成，其中非会员理事人数不少于理事会成员总数的三分之一，不超过理事会成员总数的二分之一。每届任期三年，会员理事由会员大会选举产生，非会员理事由中国证监会委派。理事会设理事长一人，副理事长一至二人。总经理应当是理事会成员理事，理事长是证券交易所的法定代表人。理事长负责召集和主持理事会会议。理事长因故临时不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事代其履行职责。理事长不得兼任证券交易所总经理。理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。

4、期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、期货交易所、中国期货业协会和中国期货市场监控中心“五位一体”的监管体系与较为完善的期货监管法律体系。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、期货交易所、中国期货业协会和中国期货市场监控中心“五位一体”的监管体系与较为完善的期货监管法律体系。

5、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为（）。【单选题】

A.未来收益证券化和信贷资产证券化

B.境内资产证券化和境外资产证券化

C.境内资产证券化和离岸资产证券化

D.股权型证券化和债权型证券化

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据资产证券化的地域分类，可以将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化；根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等；根据证券化产品的属性分类，可以将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

6、有关证券公司自营业务表述正确的是（）。【多选题】

A.证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性

B.证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可

C.证券公司自营业务应当建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制

D.证券自营业务是指证券公司代理客户买卖证券业务，从中获利的行为

正确答案:A、B、C

答案解析:D项，证券自营业务是指证券公司以自己的名义买卖证券，从中获利的行为。

7、按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为（）。【多选题】

A.认购权

B.美式期权

C.认沽权

D.欧式期权

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为看涨期权（认购权）（A正确）和看跌期权（认沽权）（C正确）。按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

8、普通股股东和优先股股东都不能要求退股，只能在二级市场上变现退出。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:普通股股东不能要求退股，只能在二级市场上变现退出；如有约定，优先股股东可依约将股票回售给公司。

9、根据《证券投资基金法》的有关规定，基金管理人申请募集基金应提交文件有（）。Ⅰ.基金合同草案 Ⅱ.基金托管协议草案Ⅲ.法律意见书 Ⅳ.风险说明书【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：申请募集基金应提交的主要文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书等。

10、中国证监会认可的场外期权一级交易商或协会备案的场外期权二级交易商，可以开展收益互换业务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:中国证监会认可的场外期权一级交易商或协会备案的场外期权二级交易商，可以开展收益互换业务。

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