2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟题5

2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟题5为大家整理好了，平时打牢基础，考试时正常发挥，祝大家都能顺利通关!

1、基金信息披露的分类不包括（）。【单选题】

A.基金募集信息披露

B.定期信息披露

C.运作信息披露

D.临时信息披露

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。

2、下列各项中，属于金融期货性质的是（）。【多选题】

A.买卖双方的权利与义务是对称的

B.双方均需开立保证金账户，缴纳履约保证金

C.双方潜在的盈利和亏损是无限的

D.金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD符合题意：金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易（D正确）。金融期货交易双方的权利与义务是对称的（A正确），即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金（B正确）。在金融期货交易中，双方潜在的盈利和亏损是无限的（C正确）。

3、基础设施REITs新购入项目应同已发行项目的实际运营表现挂钩，运营表现严重不符预期、引发较大负面舆情或出现重大生产经营安全事故的，应暂停新购入项目安排。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:基础设施REITs新购入项目应同已发行项目的实际运营表现挂钩，运营表现严重不符预期、引发较大负面舆情或出现重大生产经营安全事故的，应暂停新购入项目安排。

4、标准普尔500指数是由美国最大的证券研究机构标准普尔公司于（）年开始编制的。【单选题】

A.1951

B.1956

C.1957

D.1966

正确答案:C

答案解析:选项C正确：标准普尔500指数是由美国最大的证券研究机构标准普尔公司于1957年开始编制的。最初的成分股由425种工业股票、15种铁路股票和60种公用事业股票组成。从1976年7月1日开始，其成分股改由400种工业股票、20种运输业股票、40种公用事业股票和40种金融业股票组成。

5、下列属于场内交易市场特点的有（）。【多选题】

A.集中交易

B.公开竞价

C.经纪制度

D.市场监管严密

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：场内交易市场的特点包括集中交易（A项正确）、公开竞价（B项正确）、经纪制度（C项正确）、市场监管严密（D项正确）。

6、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。【单选题】

A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等

B.境内资产证券化和离岸资产证券化

C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化等

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等；根据资产证券化的地域分类，可以将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化；根据证券化产品的属性分类，可以将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

7、下列关于基金市场服务机构的说法错误的是（）。【单选题】

A.基金份额登记工作可由基金管理公司自行办理

B.基金管理人可以自行办理基金的估值核算业务

C.基金评价机构应向中国证券业协会申请注册

D.基金销售支付机构应当经中国证券监督管理委员会或者其派出机构注册，取得基金销售业务资格

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向中国证券投资基金业协会申请注册；选项A说法正确：基金份额登记工作可由基金管理公司自行办理或委托中国证监会认定的其他机构办理；选项B说法正确：基金管理人可以自行办理基金的估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理相关业务；选项D说法正确：基金销售支付机构应当经中国证券监督管理委员会或者其派出机构注册，取得基金销售业务资格。

8、附息债券可以视为一组零息债券的组合。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:附息债券可以视为一组零息债券的组合。如，一只年息5%、面值100元、每年付息1次的2年期债券，可以分拆为：“面值为5元的1年期零息债券＋面值为105元的2年期零息债券”。因此，可以用零息债券定价公式分别为其中每只债券定价。

9、下列关于开放式基金份额的转换说法正确的是（）。【多选题】

A.基金转换业务必须符合是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金

B.基金份额的转换会收取一定的转换费用

C.当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额

D.当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用补差

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金；（A正确）基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用；（B正确）当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额；当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用补差。（CD正确）

10、其他条件一定，当中央银行降低再贴现率，将使货币供给量减少。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:贴现利率实质上是中央银行向商业银行的放款利率，如果中央银行降低再贴现率，就意味着中央银行鼓励商业银行通过再贴现以扩张信贷规模，从而增加货币供给量；反之，中央银行提高再贴现率，则货币供应量下降。

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