2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟题4

2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟题4为大家整理好了，平时打牢基础，考试时正常发挥，祝大家都能顺利通关!

1、原始存款为5万元，法定准备金率为2%，借助存款货币创造商业银行的总存款最高可以达到（）万元。【单选题】

A.250

B.10

C.25

D.50

正确答案:A

答案解析:本题考查货币乘数。中央银行发行的基础货币，包括社会流通中的现金和银行体系中作为准备金的存款。商业银行可以根据基础货币创造出倍数的货币供给额，其中基础货币和货币供给之间的倍数关系被称为货币乘数。 货币乘数公式为：m=1/r，法定准备金率为r，m代表货币乘数，根据题干，r=2%，带入公式可得m=50。原始存款为D0，商业银行总存款为D1=D0xm=5*50=250万元。故本题选择A选项。

2、地方政府债券可以财政部代理发行，也可以地方政府自行发售。下列说法正确的是（）。【多选题】

A.财政部代理发行地方政府债券采用招标方式，地方政府自行发债采用招标方式或承销方式

B.财政部代理发行地方政府债券采用承销方式

C.财政部代理发行地方政府债券由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费

D.地方政府自行发债在中央结算公司办理总登记托管

正确答案:A、C、D

答案解析:财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债均是地方政府债券的发行与承销方式，两者存在较大区别：1.发行方式不同。财政部代理发行地方政府债券采用招标方式，地方政府自行发债采用招标方式或承销方式。2.债券发还不同。财政部代理发行地方政府债券由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费，地方政府自行发债为自发自还。3.托管单位不同。财政部代理发行地方政府债券在中央国债登记结算有限责任公司及中国证券登记结算有限责任公司上海、深圳分公司选择托管，地方政府债券应当在中央结算公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管。

3、我国证券交易所规定，证券收盘价为当日该证券最后一笔交易的成交价。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券的收盘价通过集合竞价的方式产生。收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)为收盘价。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

4、下列属于上海期货交易所的交易品种的是（）。【单选题】

A.铜、铝、黄金、螺纹钢

B.棉花、白糖、白糖期权

C.玉米、豆粕、棕榈油

D.聚氯乙烯、焦炭、焦煤

正确答案:A

答案解析:选项A正确：上海期货交易所的交易种数为15种，交易品种包括铜、铝、锌、铅、镍、锡、黄金、白银、天然橡胶、螺纹钢、线材、热乳卷板、燃料油、石油沥青、原油。郑州商品交易所的交易种数为19种，交易品种包括普麦、强麦、棉花、白糖、白糖期权、PTA、玻璃、菜粕、菜籽油、菜籽、硅铁、早籼稻、甲醇、晚籼稻、粳稻、锰硅、动力煤、棉纱、苹果。大连商品交易所的交易种数为17种，交易品种包括玉米、玉米淀粉、黄大豆1号、黄大豆2号、豆粕、豆粕期权、豆油、棕榈油、鸡蛋、LLDPE、聚氯乙烯、焦炭、焦煤、铁矿石、纤维板、胶合板、聚丙烯。

5、金融衍生产品按交易场所可分为（）。【多选题】

A.交易所交易的衍生工具

B.OTC交易的衍生工具

C.独立衍生工具

D.嵌入式衍生工具

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：按照交易场所分类金融衍生工具按交易场所可以分为两类：（1）交易所交易的衍生工具；（A正确）（2）场外交易市场（简称“OTC”）交易的衍生工具。（B正确）按照产品形态分类，金融衍生产品可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

6、下列关于私募基金的说法，错误的是（）。【单选题】

A.风险较高

B.可以进行公开的发售和宣传

C.运作灵活

D.向特定的投资者发售的基金

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：私募基金是向特定的投资者发售基金份额、募集资金而设立的基金。私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行；基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制；私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。

7、股票最基本的特征是可以为持有人带来收益的特性。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。

8、典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。【单选题】

A.银行

B.保险

C.信托中心

D.信贷机构

正确答案:A

答案解析:选项A正确：典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。

9、在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过（）人。【单选题】

A.10

B.20

C.100

D.200

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。

10、债券融资的优点有（）。【多选题】

A.所筹集资金无到期日，不需归还

B.资本结构优化作用

C.财务杠杆作用

D.避税作用

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：债券融资的优点有：债券融资具有资本结构优化作用 （B正确）；债券融资具有财务杠杆作用（C正确）；债券融资具有避税作用（D正确）。债券有偿还期限，到期还本并按期支付利息（A错误）。

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