2024年证券从业资格考试《基础知识》模拟试题4

2024年证券从业资格考试《基础知识》模拟试题4为大家整理好了，平时打牢基础，考试时正常发挥，祝大家都能顺利通关!

1、按约束的风险类型，限额主要分为（）。【多选题】

A.信用风险限额

B.市场风险限额

C.流动性风险限额

D.国别风险限额

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：按约束的风险类型，限额主要分为信用风险限额、市场风险限额、操作风险限额、流动性风险限额、国别风险限额。

2、股票基金以股票为主要投资对象，60%以上的基金资产投资于股票。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

3、关于债券等级标准说法正确的是（）。【多选题】

A.A级债券是最高级别债券，安全性大，收益水平较高

B.B级债券是愿意承担一定风险，又想取得较高收益的投资者的较好选择

C.C级和D级债券投资的经济意义不大，但对于敢于承担风险的投资者，也可以投资

D.C级和D级债券是投机性或赌博性债券

正确答案:B、C、D

答案解析:A项，A级债券是最高级别债券，安全性大，收益水平较低。

4、基础设施基金上市首日涨跌幅限制比例为（）。【单选题】

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

正确答案:D

答案解析:基础设施基金上市首日涨跌幅限制比例为30%，非上市首日涨跌幅限制比例为10%。

5、中小非金融企业发行集合票据，应在交易商协会注册，可以一次注册，多次发行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在交易商协会注册，一次注册，一次发行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。

6、有担保债券按担保品不同，分为（）。【多选题】

A.抵押债券

B.质押债券

C.保证债券

D.信用债券

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：按担保品不同，有担保债券又分为抵押债券（A正确）、质押债券（B正确）和保证债券（C正确）。抵押债券以不动产作为担保，又被称为“不动产抵押债券”，是指以土地、房屋等不动产作抵押品而发行的一种债券；质押债券以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。发行人主要是控股公司，用作质押的证券可以是它持有的子公司的股票或债券、其他公司的股票或债券，也可以是公司自身的股票或债券；保证债券以第三人作为担保，担保人或担保全部本息，或仅担保利息。第Ⅳ项，信用债券是无担保债券。

7、下列各项不属于证券交易所职能的是（）。【单选题】

A.提供证券交易的场所、设施和服务

B.确定证券发行价格

C.审核、安排证券上市交易，决定证券终止上市和重新上市

D.制定证券交易所的业务规则

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：根据修订后的《证券交易所管理办法》，证券交易所的职能包括：（1）提供证券交易的场所、设施和服务；（2）制定和修改证券交易所的业务规则；（3）依法审核公开发行证券申请；（4）审核、安排证券上市交易，决定证券终止上市和重新上市；（5）提供非公开发行证券转让服务；（6）组织和监督证券交易；（7）对会员进行监督；（8）对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管；（9）对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管；（10）管理和公布市场信息；（11）开展投资者教育和保护；（12）法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授权或者委托的其他职能。

8、若该债券按单利计息，到期利随本清，3年期贴现率5%，则其理论价格为（）元。【不定项】

A.98.10

B.98.29

C.96.10

D.96.29

正确答案:C

答案解析:到期还本付息= 100 x(1+3 ×3.75% )=111.25元。理论价格（P)=111.25/（1+5%）³=96.10元。

9、下面不是债券基本性质的为（）。【单选题】

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券是债权的表现

D.在债券的存续期间内要求付息还本

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：债券基本性质：（1）债券属于有价证券；（选项A正确）（2）债券是一种虚拟资本；（选项B正确）（3）债券是债权的表现。（选项C正确）D项，债券是在约定的时间付息还本。

10、根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（）步骤。【多选题】

A.确定测试目的，选择测试对象

B.制订测试方案，确定测试方法

C.设置测试情景，确定风险因素

D.明确传导模型，收集测试数据并实施压力测试，分析报告测试结果

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下步骤：（1）确定测试目的，选择测试对象；（2）制订测试方案，确定测试方法；（3）设置测试情景，确定风险因素；（4）明确传导模型，收集测试数据；（5）实施压力测试，分析报告测试结果。

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