24年证券从业考试《金融市场基础知识》模拟试题解答

学习过程中，做题是必不可少，做题才能检验所学知识点是否有掌握，下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦！

1、企业债券的品种有（）。【多选题】

A.短期融资券

B.中期票据

C.可交换债券

D.非公开定向发行债券

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：企业债券的品种有：（1）短期融资券 ；（A正确）（2）中期票据；（B正确）（3）中小非金融企业集合票据；（4）非公开定向发行债券。（D正确）C项，可交换债券属于公司债券。

2、IOB系统的特点有（）。【多选题】

A.做市商必须在90%以上的交易时段提供至少一个交易市场规模的双边报价

B.做市商必须在90%以上的交易时段提供至少三个交易市场规模的双边报价

C.可以不参与收盘集合竞价阶段报价

D.必须参与收盘集合竞价阶段报价

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：本题主要考查IOB系统的特点。IOB系统是针对存托凭证的做市商报价系统。做市商必须在90%以上的交易时段提供至少一个交易市场规模的双边报价，但可以不参与收盘集合竞价阶段报价。

3、保险公司募集次级债所获取的资金，可以计入附属资本，计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的（）。【单选题】

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：保险公司募集次级债所获取的资金，可以计入附属资本（计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的50%），但不得用于弥补保险公司日常经营损失，保险公司及其股东和其他第三方不得为募集的次级债提供担保。

4、经中国证监会批准，上海证券交易所于2015年2月9日上市交易了上证50ETF期权合约品种，这是内地交易市场第一只场内期权品种。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:经中国证监会批准，上海证券交易所于2015年2月9日上市交易了上证50ETF期权合约品种，这是内地交易市场第一只场内期权品种。

5、商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的风险投资融资。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业信用融资，是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。这类融资是企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的，是企业界普遍采用的短期融资手段，常见的如企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等。风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。

6、封闭式基金由于无须考虑资金流进流出的影响，更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排。开放式基金会预留一定比例的现金，不会进行全额投资。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:封闭式基金由于无须考虑资金流进流出的影响，更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排。开放式基金在操作上常常会受到不可预测的资金流进、流出的干扰，特别是为应对投资者赎回的需要，必须高度重视投资组合的流动性，因此会预留一定比例的现金，不会进行全额投资，这也会在一定程度上对投资业绩带来影响。

7、证券公司申请融资融券试点，应当具备以下条件（）。【多选题】

A.经营经纪业务已满5年，且在分类评价中等级较高的公司

B.公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

C.财务状况良好，最近2年各项风险指标持续符合规定

D.客户资产安全、完整，实现交易、清算以及客户账户和风险监控的集中管理

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司申请融资融券业务，应当具备以下条件：（1）具有证券经纪业务资格；公司治理结构健全，内部控制有效能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险（B正确）；（2）公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；（3）财务状况良好，最近2年各项风险指标持续符合规定（C正确），注册资本和净资本符合增加融资融券业务的规定；（4）客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施（D正确）；（5）合规状况良好；（6）有开展业务相应的专业人员、技术条件、资金和证券；完善的业务管理制度和实施方案等。

8、对常规基金产品，注册审查时间原则上不超过6个月。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:目前，基金注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF及其联 接基金等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

9、2012年12月10日，中国证券业协会在遵循“限定私募、先行起步”的基础上，开展了柜台市场试点工作。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:为推动证券行业创新发展，2012年12月10日，中国证监会同意中国证券业协会在遵循“限定私募、先行起步”基本原则的基础上，开展柜台市场试点工作。

10、即期交易的市场是（）。【单选题】

A.衍生品市场

B.现货市场

C.证券市场

D.交易所市场

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按交易是即期还是未来交割，可将金融市场分为现货市场和衍生品市场。其中，现货市场实际上是指即期交易的市场，是金融市场上最普遍的一种交易方式。相对于远期交易来说，即期交易是指市场上的买卖双方成交后须在当天或市场规定的最后交割期限内办理交割手续的交易行为。

以上就是乐考网小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!