2019年证券从业资格考试法律法规题

1、客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

【正确答案】 C

【专家解析】客户身份资科自业务关系结束当年计起至少保存 15 年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存 15 年。

2、证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保管()年。

A、5

B、10

C、20

D、30

【正确答案】 C

【专家解析】证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他重要的材应至少妥善保管 20 年。

3、从业人员取得执业证书后,辞职或者不为远聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后()内向协会报告，有协会变更该人员职业注册登记。

A、7 日

B、10 日

C、15 日

D、20 日

【正确答案】 B

【专家解析】从业人员取得执业证书后, 辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的, 聘用机构应当在上述情形发生后 10 日内向协会报告, 由协会变更该人员执业注册登记。

4、对要求审查董事、监事、境内分支机构负责人任职资格的申清，国务院证券监督管理机构自受理之日起()个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

A、7

B、10

C、20

D、30

【正确答案】 C

【专家解析】对要求审查董事、监事、境内分支机构负责人任职资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起 20 个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

5、发行人和主承销商应当签订承销协议，在承销协议中界定双方的权利，义务约定明关系确的承销基数。采用()方式的，应当约定发行失败后的处理措施。

A、包销

B、代销

C、经销

D、传销

【正确答案】 B

【专家解析】发行人和主承销商应当签订承销协议，在承销协议中界定双方的权利义务关系，约走明确的承销基数。采用包销方式的，应当明确包销责任，采用代销方，式的应当约定发行失败后的处理措施。

6、擅自公开或变相公开发行证券的，对主管人员或直接责任人的处罚措施是()。

A、处 3 万元以上 30 万元以下罚款

B、处 3 万元以上 60 万元以下罚款

C、处 10 万元以上 60 万元以下罚款

D、处 3 万元以上 20 万元以下罚款

【正确答案】 A

【专家解析】未经法定机关核准擅自,公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额 1%以上 5%以下的罚款;对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3 万元以上 30 万元以下的罚款。"

7、金融市场中的发行市场又称为()。

A、次级市场

B、一级市场

C、第二市场

D、柜台市场

【正确答案】 B

【专家解析】证券市场各层级的主要法规

8、《证券发行与承销管理办法》是()。

A、法律

B、行政法规

C、部门规章及规范性文件

D、行业自律规则

【正确答案】 C

【专家解析】证券市场各层级的主要法规

9、()是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虛假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大，后果严重或者有其他严重情节的行为。

A、非法集资类犯罪

B、擅自改变公开发行证券募集资金用途的犯罪

C、违规披露、不披露重要信息的犯罪

D、欺诈发行股票、债券罪

【正确答案】 D

【专家解析】欺诈发行股票、债券罪是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

10、分公司在总公司授权范围内进行经营活动，由()承担法律后果。

A、分公司

B、总公司

C、证券公司

D、证券交易所

【正确答案】 B

【专家解析】分公司是指业务、资金、人事等各方面受总公司管理和控制而不具有法人资格的分支机构。分公司不具有法人资格,可以在总公司的授权范围内进行经营活动，由总公司承担法律后果"

11、下列不属于基金管理人义务的是()。

A、负责基金投资于证券的清算交割

B、及时、足额向基金持有人支付基金收益

C、保存基金的会计账册，记录 15 年以上

D、计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值

【正确答案】 A

【专家解析】基金管理人的义务主要有： 1)按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基 2)金资及时产。③足额向基金持有人支付基金收益(3)保存基金的会计账册，记录 15年以上。(4)编制基金财务报,及时告公告，并向中国证监会报告。(5)计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值。(6)基金契约规走的其他职责。"

12、下列选项中，不属于基金管理人义务的是()。

A、负责基金投资于证券的清算交割

B、及时、足额向基金持有人支付基金收益

C、保存基金的会计账册、记录 15 年以上

D、计算并公告基金资产;净值及每一基金单位资产净值

【正确答案】 A

【专家解析】基金管理人的义务主要有 1：)按照(基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产 2)及时。(、足额向基金持有人支付基金改益。(3)保存基金的会计账册记录15 年以上)编制。(基金 4 财务报告，及时公告，并向中国证监会报告。(5)计算并公告基金资产净值及每一基金单位基金净值。(6)基金契约规定的其他职责。

13、客户应当向期货公司登记以本人名义开立的用于存取保证金的()账户。

A、个人

B、期货交易

C、期货结算

D、期货保证金

【正确答案】 C

【专家解析】客户应当向期货公司登记以本人名义开立的用于存取保证金的期货结算账户。

14、下列属于自益权的是()。

A、股东大会召集请求权

B、提起诉讼权

C、公司事务的知情权

D、股份转让权

【正确答案】 D

【专家解析】自益权是指股东仅以个人利益为目的而行使的权利，即依法从公司取得收益财产或处分自己股权的权利，包括股利分配请求权、新股认购优先权、股份质押权和股份转让权等。

15、下列人员中，可以成为持有公司 5%以上股权的股东的是()。

A、甲因抢动罪被判处 3 年有期现刑徒刑罚执,行完筚已经 5 年

B、乙公司净资产占实收资本的 35%

C、丙因做生意亏本欠别,人 5 万元已经到期，至今不能清偿"

D、中国证监会规定的其他条件

【正确答案】 C

【专家解析】有下列情形之一的单位或者个人,不得成为持有证券公司 5%以上股权的股东、实际控制人：(1)因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾 3 年。(2)净资产低于实收资本的 50%，或者有负债达到净资产的 50%。(3)不能清偿到期债务。(4)国务院证券监督管理机构规定。

16、按照《证券公司代销金融产品管规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在()

A、接受代销金融产品的委托后

B、接受代销金融产品的委托前

C、向客户推荐金融产品

D、为客户提供产品咨询服务

【正确答案】 B

【专家解析】接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审査。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金駐产品后，方可接受其委托。

17、背信运用受托财产罪侵犯的客体是()。

A、金融管理秩序和客户的合法权益

B、复杂客体

C、个人和单位

D、特殊客体

【正确答案】 A

【专家解析】背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权 A 项益正确，。

18、下列关于证券公司从事客户资产管理业务应当符合的条件的说法中，错误的是()。

A、经中国证监会核定为综合类证券公司

B、具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

C、净资本不低于人民币 1 亿元，且符合中国证监会关于综合类证券公司各项风险监控指标的规定

D、

【正确答案】 C

【专家解析】证券公司从事客户资产管理业务,应当符合下列条件：(1)经中国证监会核定为综合类证券公司。 2)净资本不低于人民币 2 亿元，且符合中国证监会关于综合类证券公司各项风险指标的规定。(3)客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有 3 年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于 5 人。(4)具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。(5)最近 1 年未受到过行政处罚或者刑事处罚。(6)中国证监会规定的其他条件。

19、下列选项中，不属于融资融券业务的账户体系中客户信用账户的是()。

A、客户信用资金台账

B、融券专用证券账户

C、客户信用证券账户

D、客户信用资金账户

【正确答案】 B

【专家解析】融资融券业务的账户体系中的客户信用账户包括客户信用资金台账、客户信用未来教育证券账户和客户信用资金账户。B 项属于证券公司信用账户。

20、证券交易的特征主要表现为。()

A、流动性、收益性和风险性

B、流动性、安全性和收益性

C、收益性、安全性和风险性

D、流动性、安全性和风险性

【正确答案】 A

【专家解析】证券交易的待要表现为流动性、收益性和风险性