证券从业资格考试金融市场基础知识题库

1、最早在中国内地发行过人民币债券的有()。

A、国际货币基金组织

B、国际金融公司

C、联合国

D、世界贸易组织

正确答案： B

【专家解析】2005年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。

2、一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有()。

A、隐蔽性

B、扩散性

C、加速性

D、周期性

正确答案： C

【专家解析】金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

3、货币市场的主要功能是()。

A、短期资金融通

B、长期资金融通

C、套期保值

D、投机

正确答案： A

【专家解析】货币市场是短期资金市场，是指融资期限在1年及1年以下的金融市场，故本题选A。

4、融资融券业务的决策与授权体系原则上按照的()架构设立和运行。

A、业务决策机构--董事会--分支机构

B、董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构

C、业务决策机构--业务执行部门--董事会--分支机构

D、业务决策机构--董事会--业务执行部门--分支机构

正确答案： B

【专家解析】融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构”的架构设立和运行。

5、从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是()。

A、基金交易费

B、基金销售服务费

C、申购费

D、基金运作费

正确答案： B

【专家解析】基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。

6、无记名股票与记名股票的差别主要表现在()。

A、股票名称不同

B、股票编号不同

C、股票的记载方式不同

D、股东权利不同

正确答案： C

【专家解析】无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等;另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。而公司发行的记名股票，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。

7、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

A、客户评级和证券评级

B、客户分级和证券分级

C、客户评级和资产评级

D、客户分级和资产分级

正确答案： D

【专家解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

8、代办股份转让以()确定转让价格。

A、连续竞价

B、集中竞价

C、集合竞价

D、市场价格

正确答案： C

【专家解析】代办股份转让撮合时，以集合竞价确定转让价格。

9、尚未具备2年股票交易经验的自然人客户申请开通创业板市场交易，营业部经办人应在()交易日后，为其在交易系统中开通创业板交易业务。(T日为客户申请开通日)

A、T+2

B、T+3

C、T+5

D、T+6

正确答案： C

【专家解析】营业部经办人应在T+5交易日后(即在第T+6交易日)，为其在交易系统中开通创业板交易业务。

10、设A公司权证的某日收盘价是5元，A司股票收盘价是20元，行权比例为1，次日A公司股票最多可以上涨10%，权证次日最高涨幅为()。

A、[20%]

B、[40%]

C、[10%]

D、[50%]

正确答案： D

【专家解析】权证涨幅价格=权证前一日收盘价格+(标的证券当日涨幅价格-标的证券前一日收盘价格)125%行权比例。次日A公司股票最多可以上涨10%，即2010%=2元，则权证次日最多可以上涨：2125%1=2.5元。则次日最高涨幅为：2.55=50%。

11、由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。

A、隐蔽性

B、扩散性

C、不确定性

D、周期性

正确答案： A

【专家解析】金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

12、证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起()交易日内报证券交易所备案。

A、2个

B、3个

C、5个

D、10个

正确答案： B

【专家解析】证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。

13、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。

A、独立性

B、客观性

C、公正性

D、一致性

正确答案： D

【专家解析】证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。

14、对于最低结算备付金比例，债券品种按()计收。

A、[5%]

B、[10%]

C、[15%]

D、[20%]

正确答案： B

【专家解析】对于最低结算备付金比例，债券品种按10%计收。

15、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的()。

A、期限性

B、风险性

C、流动性

D、永久性

正确答案： C

【专家解析】流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。股票持有人不能从公司退股，但股票转让为其提供了变现的渠道。

16、某国债面值为100元，票面利率为5%，起息日为8月5日，交易日是11月4日，已计息天数是92天，则交易日挂牌显示的应计利息额为()。

A、1.28元

B、1.26元

C、1.15元

D、1.1元

正确答案： B

【专家解析】应计利息额为=[债券面值*票面利率/365(天)]*已计利息天数=100*5%*92/365=1.26元。

17、()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

A、A级债券

B、B级债券

C、C级债券

D、D级债券

正确答案： B

【专家解析】B级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

18、在上海证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的证券，连续竞价阶段的有效申报价格应符合下列规定()。

A、申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110%且不低于即时揭示的最高买入价格的90%;同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%且不低于该平均数的70%

B、申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的100%且不低于即时揭示的最高买入价格的90%;同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%且不低于该平均数的70%

C、申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110%且不低于即时揭示的最高买入价格的90%:同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的120%且不低于该平均数的70%

D、申

正确答案： A

【专家解析】申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110%，且不低于即时揭示的最高买入价格的90%;同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%且不低于该平均数的70%。

19、我国金融业的四大支柱不包括()。

A、信托业

B、银行业

C、保险业

D、债券业

正确答案： D

【专家解析】信托业、银行业、证券业与保险业并称为金融业的四大支柱。

20、委托指令有效期一般有当日有效和()有效。

A、结算日

B、委托日

C、约定日

D、成交日

正确答案： C

【专家解析】委托指令有效期一般有当日有效和约定日有效。