证券从业资格考试题库答案及解析

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1、商业银行发行金融债券应具备的条件有()。

Ⅰ 核心资本充足率不低于5% Ⅱ 最近3年连续盈利

Ⅲ 最近3年没有重大违法、违规行为Ⅳ 贷款损失准备计提充足

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：商业银行发行金融债券应具备的条件有：①具有良好的公司治理机制;②核心资本充足率不低于4%;③最近3年连续盈利;④贷款损失准备计提充足;⑤风险监管指标符合监管机构的有关规定;⑥最近3年没有重大违法、违规行为;⑦中国人民银行要求的其他条件。

2、下列属于证券交易规则的有()。

Ⅰ 集中竞价交易规则 Ⅱ 大宗交易制度

Ⅲ 公平原则 Ⅳ 公开原则

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：证券交易的规则有集中竞价交易规则和大宗交易制度。Ⅲ、Ⅳ项属于证券交易的原则。

3、非证券金融市场包括()。

Ⅰ 信托市场 Ⅱ 融资租赁市场

Ⅲ 外汇市场 Ⅳ 货币市场

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：所谓非证券金融市场，指的是金融市场中除了证券市场以外的市场，证券市场即狭义的资本市场(主要包括股票市场和债券市场)。非证券金融市场包括货币市场、股权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、衍生品市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长期贷款市场等等。

4、关于债券回购的流程，下列说法正确的有()。

Ⅰ 以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为抵押品， 以一定的利率取得资金使用权的行为

Ⅱ 对于交易对手抵押的债券，目前交易所直接划人以资融券方证券经营机构的债券账户

Ⅲ 营业部应对投资者证券账户内可用于债券回购的标准券余额进行检查

Ⅳ 成交后由中国结算公司根据成交记录和有关规则进行清算交收

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：Ⅱ项，对于交易对手抵押的债券，目前交易所不直接划入以资融券方证券经营机构的债券账户，而由登记结算机构予以冻结。

5、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括()。

Ⅰ 股权类资产的远期合约 Ⅱ 债权类资产的远期合约

Ⅲ 远期利率协议 Ⅳ 远期汇率协议

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括：①股权类资产的远期合约;②债权类资产的远期合约;③远期利率协议;④远期汇率协议。

6、关于中小企业板块的设计要点，下列说法正确的有()。

Ⅰ 暂时降低发行上市标准

Ⅱ 在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面

Ⅲ 在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模、避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险

Ⅳ 在主板市场的制度框架内实行相对独立运行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：中小企业板块的设计要点主要是四个方面：①暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险;②在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性;③在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模、避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险;④在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场积累经验。

7、证券投资基金的交易费用包括()。

Ⅰ 印花税

Ⅱ 交易佣金

Ⅲ 经手费

Ⅳ 证管费

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

8、按是否记载股东姓名，股票可分为()。

Ⅰ 有面额股票

Ⅱ 普通股票

Ⅲ 记名股票

Ⅳ 无记名股票

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：按是否记载股东姓名，股票可分为记名股票和无记名股票;按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票;按股东享有权利的不同，股票分为普通股票和优先股票。

9、有面额股票的特点包括()。

Ⅰ 可以明确表示每一股所代表的股权比例

Ⅱ 可以为股票发行价格的确定提供依据

Ⅲ 不利于股票分割

Ⅳ 发行或转让价格较灵活

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：有面额股票的特点主要有：①可以明确表示每一股所代表的股权比例;②可以为股票发行价格的确定提供依据;③不利于股票分割。

10、场外交易市场的特征有()。

Ⅰ 挂牌标准相对较低

Ⅱ 信息披露要求较低

Ⅲ 交易量相对较小

Ⅳ 交易制度通常采用做市商制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：场外交易市场的特征有：①挂牌标准相对较低;②信息披露要求较低，监管较为宽松;③交易制度通常采用做市商制度。

做题在备考过程中非常重要，尤其在时间有限的情况下，更要掌握正确的做题方法，提高做题效率，提高备考效率。